В Казахстане планируют ужесточить правила оформления банковских карт для иностранцев. Согласно проекту постановления Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), нерезидентам придется ежемесячно подтверждать личность, а также предоставлять документы, подтверждающие законность их нахождения в стране. Срок действия платежных карт для иностранцев ограничат 12 месяцами.
Кроме того, банки будут анализировать движения по счету нерезидентов в течение трех месяцев. Если операции не совпадают с заявленной целью, счет могут закрыть. Также иностранцам запретят выпускать более одной платежной карты, за исключением специальных счетов для пособий или кредитных карт для обслуживания займов.
Помимо этого, в стране вводятся меры по борьбе с мошенническими схемами. Банки начнут блокировать переводы дропперов — людей, передающих свои счета третьим лицам для незаконных операций. Выявлять такие счета будут с помощью автоматизированных систем и ИИ, а при подозрении на мошенничество банк сможет заморозить перевод до трех дней.
Эти нововведения направлены на борьбу с финансовыми преступлениями, отмыванием денег и незаконным выводом средств за границу. По данным АРРФР, изменения призваны повысить прозрачность финансовой системы Казахстана и снизить риски незаконных операций.
Ранее мы писали, что выпуск банковских карт в Казахстане достиг рекорда.
