С 1 июля 2025 года банки Казахстана будут обязаны передавать Национальному банку сведения обо всех банковских счетах. Нововведение касается как казахстанских, так и иностранных банков, а также организаций вроде «Казпочты» и Банка развития Казахстана.
Отчетность включает четыре вида данных: информацию о владельце счета, договоре, самом счете и всех операциях по нему. Первые три вида отчетов банки должны отправлять в течение 10 рабочих дней после изменения или открытия счета, а данные об операциях ежемесячно.
Среди передаваемых сведений — гражданство, регион проживания, условия вклада, сумма поступлений и снятий, а также остатки на счетах. Для защиты персональных данных будут использоваться специальные обезличенные коды, а не реальные ИИН и ФИО.
Как объясняет регулятор, целью изменений является усиление контроля за финансовыми потоками, повышение прозрачности в банковской сфере и противодействие отмыванию доходов.
