Национальный банк Казахстана ужесточает финансовый контроль за валютными операциями нерезидентов. Это предусмотрено новым проектом постановления, опубликованным на портале открытых правовых актов.
Согласно документу, нерезиденты смогут обменивать тенге на иностранную валюту только в том случае, если деньги поступили из законных и экономически обоснованных источников. Такими источниками считаются:
- продажа товаров и услуг резидентам Казахстана,
- продажа финансовых активов за тенге,
- получение дивидендов от деятельности на территории страны.
Эти меры, по словам представителей Нацбанка, помогут снизить спекулятивный спрос на валюту и предотвратить возможные нарушения законодательства.
В рамках постановления также вводятся изменения для банков. Теперь они обязаны предоставлять данные о валютных операциях клиентов быстрее: не позднее пяти рабочих дней. Раньше на это отводилось больше времени.
Например, если сумма операции юрлица превышает $50 000, а физического лица — $10 000, банк обязан сообщить о ней. Для безналичных операций порог еще ниже: отчет по юрлицам предоставляется независимо от суммы, а по физлицам — от $1 000.
Эти нововведения позволят Нацбанку быстрее анализировать ситуацию на валютном рынке и оперативно реагировать на изменения.
Дополнительно с 14 января власти ввели новое ограничение: теперь срок действия платежных карт, открытых нерезидентами, составит максимум 12 месяцев. Это сделано, чтобы снизить риски использования банковских услуг в незаконной деятельности, например, в отмывании денег или операциях с криптовалютами.
Это требование не касается дипломатических работников, инвесторов, предпринимателей, а также тех, кто получил карты до вступления новых правил в силу.
Эти изменения касаются не только банков, но и простых граждан. Ужесточение контроля позволит снизить давление на валютный рынок, сделав его более стабильным. А ограничения для нерезидентов должны помочь укрепить финансовую безопасность страны.
Хотите всегда быть в курсе важных новостей и трендов финансового сектора Казахстана? Присоединяйтесь к нам в Instagram, Facebook, ВКонтакте и Telegram
