Отбасы банк выступил с предупреждением для клиентов, планирующих оформление ипотечных займов, указав на возможные правовые последствия использования недостоверных данных и незаконных схем. В финансовой организации подчеркнули, что в отдельных случаях информация о нарушениях может быть передана в правоохранительные органы.
В банке отметили, что предоставление недостоверной информации, фальсифицированных либо недействительных документов, а также обход установленных требований при формировании первоначального взноса рассматривается как нарушение условий ипотечного договора. Такие действия могут повлечь за собой гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.
Речь идёт, в том числе, о искажении сведений о доходах и занятости заемщика, предоставлении подложных документов, удостоверяющих личность, недостоверных данных о финансовом положении, а также фальсификации отчетов об оценке приобретаемого жилья.
Особое внимание банк уделил вопросам формирования первоначального взноса. К мошенническим действиям в этой части относятся предоставление фиктивных подтверждений наличия собственных средств, формальное перечисление взноса с последующим возвратом средств продавцом недвижимости, использование кредитных или транзитных денег при наличии прямого запрета в условиях ипотечной программы, а также участие в согласованных схемах с застройщиками, продавцами, риелторами, оценщиками или иными посредниками. Также нарушением считается сокрытие либо искажение информации об источнике или размере первоначального взноса.
В случае выявления подобных фактов Отбасы банк оставляет за собой право отказать в выдаче ипотечного займа, потребовать досрочного погашения уже выданного кредита, взыскать понесённые убытки, а также направить сведения в государственные органы, кредитные бюро и иные организации в рамках действующего законодательства.
