С 19 января 2025 года в Казахстане вступают в силу новые правила, которые ограничивают срок действия банковских карт для нерезидентов до одного года. Эти изменения внесло Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) в рамках мер по борьбе с незаконными финансовыми операциями.
Какие карты подпадают под новые ограничения?
Теперь иностранцы, проживающие или временно находящиеся в Казахстане, смогут пользоваться банковскими картами только в течение 12 месяцев с момента их выпуска. Исключение сделано для бизнесменов, дипломатов и инвесторов — для них срок действия карт остается прежним: от трех до пяти лет.
Важно отметить, что новое правило не распространяется на уже действующие карты, выданные ранее. Это означает, что владельцы таких карт смогут пользоваться ими до окончания срока их действия.
Почему введены ограничения?
По словам представителей АРРФР, новые правила помогут снизить риски использования банковских карт в незаконной деятельности. Например, это касается операций, связанных с:
- нелегальным оборотом наркотиков;
- переводами на биржи цифровых активов, не зарегистрированные в Международном финансовом центре «Астана»;
- платежами в пользу электронных казино и интернет-казино.
Что еще изменится?
Помимо ограничения срока действия карт, введены дополнительные меры контроля. Банки обязаны проверять операции клиентов, владеющих более чем пятью картами одного банка или тремя картами от трех разных банков. Также ужесточены требования к проверке данных владельцев карт. Банки теперь должны подтверждать информацию о владельцах бизнеса с помощью официальных документов, открытых источников и других доступных способов. Кроме того, автоматизированные системы банков будут выявлять подозрительные операции, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Как это повлияет на клиентов?
Введение этих мер связано с необходимостью защиты финансовой системы Казахстана и обеспечения ее соответствия международным стандартам. Это часть общей стратегии по борьбе с финансовыми преступлениями.
Эксперты считают, что короткий срок действия карт сделает банковскую систему более прозрачной и усложнит массовое оформление карт для использования в незаконных схемах. Ранее они прогнозировали рост «карточного туризма» в 2025 году.
Для получения карты иностранцам теперь потребуется личное присутствие в банке и предоставление дополнительных документов, таких как:
- трудовой договор,
- вид на жительство,
- договор на обучение.
Почему это важно?
По данным Национального банка Казахстана, ранее иностранцы могли открывать банковские карты без строгих проверок, что создавало риски их использования в сомнительных операциях. Теперь новые меры позволят укрепить доверие к казахстанской финансовой системе как внутри страны, так и за рубежом.
Эти изменения особенно важны в условиях роста международного внимания к Казахстану как к финансовому и логистическому хабу региона. Власти уверены, что ужесточение правил сделает систему более устойчивой и защитит ее от потенциальных угроз.
Хотите всегда быть в курсе важных новостей и трендов финансового сектора Казахстана? Присоединяйтесь к нам в Instagram, Facebook, ВКонтакте и Telegram
