В Казахстане набирает популярность тренд «Тайный Санта», который превращается в источник финансовых рисков. Пользователи соцсетей публикуют номера карт Kaspi Gold и телефоны, рассчитывая на небольшие переводы от незнакомцев. В некоторых случаях суммы достигают 1 млн тенге, что стимулирует других участников повторять действия и делиться своими реквизитами.
Эксперты предупреждают о потенциальной опасности. Публикация номеров карт и других личных данных открывает возможности для мошенников, фишинга и участия в незаконных схемах. Деятельность в роли дроппера — пересылка «ошибочных» переводов третьим лицам — может повлечь уголовную ответственность, даже если человек не подозревает о нарушении закона.
Kaspi Bank и финансовые консультанты советуют быть бдительными. Не стоит публиковать номера карт, CVV-коды, PIN и данные из SMS. В пресс-службе банка подчеркнули, что такие действия создают уязвимость и могут быть использованы злоумышленниками для фейковых переводов или вовлечения в мошеннические схемы.
Кроме того, Комитет государственных доходов напоминает о налоговых последствиях. Если за три месяца один человек получает переводы от более чем 100 разных лиц на сумму, превышающую 12-кратный размер минимальной зарплаты (1 020 000 тенге), эти операции могут рассматриваться как предпринимательская деятельность. Банки обязаны передавать данные о таких операциях в налоговые органы, что может вызвать дополнительные проверки.
Ранее мы рассказали, как пользоваться онлайн-банками и не стать жертвой мошенников.
