Как мошенники могут снять деньги с карты

Как аферисты воруют деньги

Мошенник перечисляет на карту жертвы некоторое количество реальных денег, а потом, позвонив, просит перевести их обратно, потому что это была ошибка. Если человек отказывается возвращать деньги, мошенник угрожает подать в суд за кражу. И такое обвинение на самом деле справедливо. Особенно, если ошибочный перевод поступил не от злоумышленника. Но на практике разобраться невозможно, кто враг, а кто – нет.

Здесь важны правильные действия со стороны получившего сумму по ошибке. Аферисты одновременно со звонком жертве делают запрос в банк об ошибочном переводе. Таким образом, деньги возвращает и добропорядочный гражданин, и банк.

Для своих манипуляций злоумышленники используют данные, которые утекли из других организаций. Например, из банков, где жертва пыталась взять кредит и оставляла свою личную информацию.

Поступать правильно в этом случае следует так:

• Проверить в онлайн-банкинге, изменилась ли сумма на счете. Если нет – тревожиться не о чем, мобильный телефон афериста можно просто кинуть в ЧС;
• Если на карте денег действительно прибавилось на сумму «ошибочного перевода», необходимо позвонить в службу поддержки банка. Они должны сами разобраться с этим переводом. Никаких операций пользователю проводить нельзя, не стоит и сообщать номер карты и CVV по телефону.

Способы кражи денег обманным путем с банковских карт

Интересно рассмотреть основные виды обмана владельцев банковских карт и хищения средства. Необходимо знать своего врага в лицо.

Фейковая помощь по возврату денег за авиабилеты и гостиницы

Данный вид развода был актуален во времена закрытия границ. Люди заранее приобретали билеты на транспорт и бронировали номера, чтобы отдохнуть, но обстоятельства складывались иначе.

Мошенники звонят под видом сотрудников авиакомпаний с предложением вернуть потраченные деньги посредством покупки специального ваучера. При этом человек должен сообщить реквизиты банковской карты, CVV и код из SMS от банка.

Липовые пособия, льготы и кредитные каникулы

В период коронавирусной пандемии был распространен еще один вид обмана. Мошенник под видом банковского сотрудника совершает звонок и сообщает, что человеку положено пособие в связи с экономическим кризисом или предлагает оформить кредитные каникулы. Жертва называет данные карты и код CVV на обороте. Так мошенникам становятся доступны покупки в интернете по чужой банковской карте.

Липовые пособия на детей

Фишинговые сайты – идеальная площадка для мошенничества с чужими банковскими картами. К примеру, создается сайт, схожий по интерфейсу с сервисом «Госуслуг». Там размещается объявление о дополнительных пособиях на детей. Обязательно здесь же находится форма, куда доверчивые граждане вводят данные карты и код CVV.

Сообщения о взломе мобильного банка и привязки другого номера телефона

Мошенник звонит человеку под видом сотрудника банковской организации и сообщает, что кто-то пытается войти в мобильный банк и изменить телефон, привязанный к счету. Чтобы пресечь «мошенничество», предлагается сообщить данные пластиковой карточки, а главное – код CVV. Когда эта информация получена, мошенник просто переводит деньги на другой счет.

Счет для предпринимателей и мошеннические действия

Банки предоставляют сервис по управления расчетным счетом для ИП. Аферисты от имени службы безопасности звонят предпринимателю и говорят, что прямо сейчас совершаются незаконные действия. Далее они предлагают открыть новый верифицированный счет. Для этого им требуются данные карты и обязательно код на обратной стороне карточки, который называется CVV.

Если клиент отказываются сообщать данные, злоумышленники заполняют форму на сервисе сами, а жертве приходит SMS с короткого номера банка.

Лотерея от банка

Мошенник звонит на номер с предложением принять участие в лотерее банка и дает адрес фишингового сайта с опросом. Для подтверждения платежеспособности клиента просят внести небольшую сумму с карты. Человек вводит номер, срок действия и CVV, потом получает код подтверждения. Далее операции с карточкой будут совершать уже злоумышленники.

Как правило, банки для своих клиентов никаких лотерей не проводят.

Услуги дилера или брокера

Мошенник представляется брокером или дилером и предлагает сделать инвестиции с гарантированным хорошим доходом. Человек открывает счет и добровольно переводит деньги аферистам.

Звонок с похожего номера

Воры звонят с телефонных номеров, которые очень похожи на банковские, и сообщают, что с картой пытаются произвести подозрительные операции. Чтобы их пресечь, нужно знать CVV, код из SMS и другую информацию о карте.

Ошибочный перевод

Человек получает на свой номер фейковое СМС от банка о совершении операции, а следом другое сообщение с нового номера – просьбу вернуть ошибочный перевод.

Вирус вместо приложения удаленного доступа

По той же схеме под видом банковских сотрудников мошенники звонят на номер и предлагают клиентам программу для смартфона. По ссылке человек получает вирус, у него крадут деньги.

Пойти к банкомату и снять деньги

Этот способ выманивания денег у доверчивых граждан в основном применяют на пожилых людях. Им сообщают, что их деньги в опасности, кто-то узнал код и пытается их снять – нужно быстро перевести их на другой резервный счет. После снятия денег человек у банкомата под диктовку мошенника набирает определенные цифры и переводит свои деньги аферистам.

Для этого злоумышленникам не нужен даже номер банковской карты и код.

Как обезопасить себя от действий мошенников

Конфиденциальные данные человека могут утекать из баз банковских организаций и других компаний. Чтобы они не стали действенным инструментом для кражи денег у владельца карты, необходимо следовать простым правилам:

• Данные карты, коды СМС и особенно CVV афишировать нельзя нигде (кроме хорошо проверенных ресурсов при покупках онлайн).
• Не давать мошенникам себя запутать: лучше прервать диалог по телефону и позвонить в тех. поддержку банка или службу безопасности и срочно узнать, что делать в этом случае. Нельзя называть код и номер карты.
• Любые предложения банковской организации будут появляться в официальном мобильном приложении. Сотрудники никогда не станут предлагать такие вещи, используя телефон.
• Скачивать приложение банка следует только с официального сайта.
• Не распространять в сети личную информацию: номера карт и телефонов, CVV, паспортные данные.
• Регулярно проверять баланс своей карты и просматривать историю операций, чтобы исключить возможность незаконной утечки денежных средств.

Соблюдение указанных рекомендаций позволит защитить сбережения клиентов от изобретательных мошенников.