Зачем проверять контрагента

Контрагентом может выступать любое юридическое лицо или ИП, с которым предприниматель вступает в деловые отношения. О том, как открыть ИП, можно прочитать здесь. А про открытие ТОО мы писали в этой статье.

Перед заключением договора с контрагентом важно проверить его благонадежность. Ведь от этого зависит исход сделки. Кроме того, если имеешь дело с непроверенными заказчиками, появляются финансовые и репутационные риски. 

Например, у заказчика есть договор на поставку 10 шкафов для отеля. Но, чтобы изготовить для него эти 10 шкафов, нужна фурнитура. Изготовитель фурнитуры и является контрагентом, от которого зависит, будут ли доставлены вовремя 10 шкафов для отеля, за которые уже была внесена предоплата. В этой ситуации видна важность проверки контрагента перед заключением договора с ним. Ведь от его благонадежности зависит другой контракт, который в случае срывов сроков может принести финансовые потери и испортить репутацию заказчику.

На что обратить внимание при проверке контрагента

Перед выбором контрагента нужно оценить сразу несколько факторов. Не стоит выбирать первого выпавшего в поисковике поставщика. 

Что проверить у контрагента

  • Базовые данные контрагента

Важно выяснить, кто является учредителем, когда была образована компания, какими видами деятельности занимается. Личный разговор с учредителем поможет понять, является ли он законным директором или лишь номинальным лицом, на которое записано фейковое предприятие. А небольшой срок деятельности контрагента должен заставить подойти к проверке более тщательно, так как новые фирмы могут быть однодневными.

  • Финансовые показатели

Нужно запросить у будущего контрагента финансовую отчетность за предыдущий год. Ведь если у него не было заказов продолжительное время, значит договор с ним будет рискованным. И наоборот, финансовая отчетность с множеством сделок говорит о том, что контрагент умеет вести бизнес и на него можно положиться.

  • Офис компании и ее сотрудники

При проверке нужно посетить офис контрагента и поговорить с работниками. Если по юридическому адресу компании нет, то, скорее всего, это мошенники. Об этом же говорит и пустой офис без работников. Если же люди на местах, то нужно поговорить с ними тет-а-тет и выяснить, нет ли задержек в зарплате. Не лишним будет узнать их мнение и о руководстве компании.

  • Юридическая чистота контрагента

Важно выяснить, нет ли на поставщике неоплаченных кредитов или иных задолженностей, не ведется ли дело о банкротстве или иные судебные разбирательства. При любом сомнительном деле, в котором фигурирует контрагент, лучше отказаться от работы с ним.

  • Репутация в профессиональном сообществе

Для того, чтобы понять, насколько надежен поставщик, можно обратиться к коллегам из профессиональных сообществ. Общие знакомые могут рассказать гораздо больше, чем все сервисы проверок. Ведь иногда все бумаги в порядке, а контрагента не рекомендуют к сотрудничеству по ряду личных характеристик. Это может быть как сложные характер, так и недобросовестное отношение к рабочим моментам. Эти вещи выясняются только опытным путем или передаются «по сарафанному радио».

Как проверить контрагента в Казахстане

Какой контрагент считается надежным

Итак, после всех проверок делаем вывод, чем должен обладать добросовестный контрагент, с которым можно без риска заключить контракт.

Доказательства надежности контрагента

  • Чистая юридическая и финансовая история;
  • Хорошая репутация среди коллег;
  • Активная деятельность больше года;
  • Профессионализм руководителя;
  • Рабочий офис с лояльными руководству сотрудниками.

Но даже имея все признаки надежного контрагента, он может не справиться с обязательствами по причине форс-мажора. Поэтому нужно всегда иметь про запас другого контрагента, который сможет выручить в случае ЧП.

Где проверить контрагента по БИН

Сегодня существует множество сервисов для проверки контрагентов по БИН. Они могут быть государственными, коммерческими или банковскими.

Сайты государственных органов контроля

  • Сервис судопроизводства Казахстана

Позволяет выяснить, не является ли контрагент участником какого-либо судебного разбирательства.

Здесь можно посмотреть, не стоит ли на контрагенте запрет на выезд из-за долгов.

  • China’s Leading Corporate Service Provider
  • Сайт электронного правительства Казахстана

Здесь собрана вся информация о юридическом лице: учредитель, название, дата основания и т.д. 

Коммерческие площадки

Он позволяет проверить контрагента по всем пунктам, не выходя из дома.

Здесь можно проверить 2 контрагентов бесплатно, за остальных придется заплатить. 

Более 5 лет успешной работы проверок юридических лиц и доступ к 10 официальным источникам информации для проверок.

Банки

Чтобы проверить российского контрагента, можно воспользоваться бесплатным сервисом «За честный бизнес».

Китайские поставщики проверяются на англоязычном сайте «China’s Leading Corporate Service Provider».