Как проверить контрагента в Казахстане

Например, у заказчика есть договор на поставку 10 шкафов для отеля. Но, чтобы изготовить для него эти 10 шкафов, нужна фурнитура. Срывы срока или задержки закупки комплектующих могут поставить под угрозу весь проект и выполнение обязательств перед конечным клиентом. Изготовитель фурнитуры и является контрагентом, от которого зависит, будут ли доставлены вовремя 10 шкафов для отеля, за которые уже была внесена предоплата. В этой ситуации важна проверка контрагента перед заключением договора с ним. Ведь от благонадежности контрагента зависит другой контракт, который в случае срыва срока может принести финансовые потери и испортить репутацию заказчику. 

На что обратить внимание при проверке контрагента

Перед выбором контрагента нужно оценить сразу несколько факторов. Не стоит выбирать первого выпавшего в поисковике поставщика. Ваши решения о сотрудничествах должны быть взвешенными. 

Что проверить у контрагента

• Базовые данные контрагента

Важно выяснить, кто является учредителем, когда была образована компания, какими видами деятельности занимается. Возраст компании может многое рассказать о ее устойчивости и опыте работы на рынке. Если область деятельности контрагента требует специальных разрешений, необходимо убедиться в наличии действующей лицензии. Личный разговор с учредителем поможет понять, является ли он законным директором или лишь номинальным лицом, на которое записано фейковое предприятие.

Также уточните, предоставляет ли контрагент услуги в области логистики или таможенного оформления — это влияет на требования к лицензированию.

• Финансовые показатели

Нужно запросить у будущего контрагента отчетность по финансам за предыдущий год. Ведь если у него не было заказов продолжительное время, значит договор с ним будет рискованным. Стоит также уточнить, все ли налоговые отчисления оплачены, так как долги по налогам говорят о проблемах с финансами. Про кредиты можно не упоминать — тут и так все ясно. Кредитная история должна быть чистой ну или хотя бы не подозрительной.

Также полезно узнать, как компания планирует финансировать закупки и есть ли у нее устойчивые каналы поставок. Финансовая отчетность с множеством сделок говорит о том, что контрагент умеет вести бизнес и на него можно положиться.

Проанализируйте также процентные ставки по кредитам контрагента — высокие ставки (свыше 25%) и большие сроки могут свидетельствовать о проблемах с ликвидностью.

Оцените:

• Соблюдение сроков налоговых платежей;
• Сроки погашения кредитов.

Запросите:

• Сумму годовой выручки;
• Сумму чистых активов.

• Офис компании и ее сотрудники

Проверка предполагает посещение офиса контрагента и разговоры с работниками. Если по юридическому адресу компании нет, то, скорее всего, это мошенники. Об этом же говорит и пустой офис без работников. Если же люди на местах, то нужно поговорить с ними тет-а-тет и выяснить, нет ли задержек в зарплате. Не лишним будет узнать их мнение и о руководстве компании.

• Юридическая чистота контрагента

Важно выяснить, есть ли у компании-поставщика неоплаченные кредиты или иных задолженностей, не ведется ли дело о банкротстве или иные судебные дела. Стоит проверить налоговые задолженности через официальные реестры. Это позволит избежать сотрудничества с проблемными организациями. При любом сомнительном деле, в котором фигурирует контрагент, лучше отказаться от работы с ним.

• Репутация в профессиональном сообществе

Для того, чтобы понять, насколько надежен поставщик, можно обратиться к коллегам из профессиональных сообществ. Общие знакомые могут рассказать гораздо больше, чем любой сервис проверок. Ведь иногда все бумаги в порядке, а контрагента не рекомендуют к сотрудничеству по ряду личных характеристик. Это может быть как сложные характер, так и недобросовестное отношение к рабочим моментам. Эти вещи выясняются только опытным путем или передаются «по сарафанному радио». Для провайдеров вспомогательных услуг ключевым критерием является отзыв заказчиков о соблюдении SLA.

Какой контрагент считается надежным

Итак, после того, как произошла большая проверка контрагента, делаем вывод, чем должен обладать добросовестный контрагент, с которым можно без риска заключить контракт. В сумме, может получиться следующая картина:

Доказательства надежности контрагента

• Чистая юридическая и финансовая история;
• Хорошая репутация среди коллег;
• Активная деятельность больше года;
• Профессионализм руководителя;
• Рабочий офис с лояльными руководству сотрудниками.

Но даже имея все признаки надежного контрагента, он может не справиться с обязательствами по причине форс-мажора. Поэтому нужно всегда иметь про запас другого контрагента, который сможет выручить в случае ЧП.

Проверка контрагента по БИН

Сегодня есть множество сервисов, которые позволяют совершить проверку контрагентов по БИН. Они могут быть государственными, коммерческими или банковскими. Давайте рассмотрим каждый сервис подробнее:

Сайты государственных органов контроля

• Сервис судопроизводства Казахстана

Позволяет выяснить, не является ли контрагент участником какого-либо судебного разбирательства.

• Реестр должников

Здесь можно посмотреть, не стоит ли на контрагенте запрет на выезд из-за долгов и по каким суммам.

• China’s Leading Corporate Service Provider
• Сайт электронного правительства Казахстана

Здесь собрана вся информация о юридическом лице: учредитель, название, дата основания и т.д.

При проверке на egov.kz уточните: срок регистрации юрлица и срок действия лицензии.

• Сервис First Credit Bureau (Казахстан)

Предоставление услуги по анализу открытых кредитов, погашенных кредитах, динамике выплат по кредитам и прочим полезным данным.

• На portalkgd.kz проверьте сумму налоговой задолженности, а также суммы по исполнительным производствам.

Коммерческие площадки

• Сервис Adata.kz

Проверка контрагента по всем пунктам, не выходя из дома. Для ускорения процесса можно настроить автоматический поиск по ключевым параметрам, чтобы получать только актуальные результаты.

• Площадка kompra.kz

На этом сайте только проверка 2 контрагентов обойдется вам бесплатно, за остальных придется заплатить.Быстрая проверка через онлайн-платформу экономит время и позволяет принять решение без лишних задержек.

• Сервис Бизнес-аналитик

Более 5 лет успешной работы проверок юридических лиц и доступ сервису, где есть 10 официальных проверенных источников информации для проверок.

Банки

• Сервис Halyk Bank;
• Сервис Банк ЦентрКредит.

Сервис Halyk Bank отражает кредитные ставки компании за последние 3 года. Российского контрагента можно проверить через бесплатный сервис «За честный бизнес». Китайских поставщиков — на англоязычном сайте «China’s Leading Corporate Service Provider».

Проверка контрагента из-за рубежа

1. Юридическая проверка и регистрационные данные

Первым делом идет проверка компании или контрагента в официальных реестрах: таких как Companies House (UK), Register of Companies (Кипр), ЕГРЮЛ (Россия) и т.д. Если компании нет в этих реестрах или она зарегистрирована недавно — это тревожный сигнал.

Оцените структуру собственности: важно понять, кто учредитель, кто конечный бенефициар и нет ли номинальных лиц. Особенно критично соблюдать правило «50 %» — даже если компания не попала напрямую в какой-нибудь санкционный список, но более 50 % принадлежит санкционированному лицу, она считается заблокированной.

Используйте международные базы данных: такие как Dun & Bradstreet (DUNS-номер), Kompass, OpenCorporates, Orbis (Bureau van Dijk), Creditsafe, Refinitiv/World-Check — чтобы получить информацию о регистрационных данных компании, ее отчет о финансах, структуре владения, а также искать сведения в программном обеспечении аналитиков. При проверке стоит задействовать расширенный поиск, чтобы выявить даже скрытые связи между компаниями и их владельцами.

Контрагенты, оказывающие финансовые услуги (кредитование, лизинг), обязаны иметь лицензию Нацбанка РК.

Например, запросите через Dun & Bradstreet:

• Объем долгосрочных кредитов;
• Краткосрочные кредиты;
• Кредиты под гарантии государства.

2. Репутация и наличие судебных споров

Проверьте, нет ли судебных дел у компании: судебные разбирательства могут сигнализировать о рисках и неисполнении обязательств. Это также возможность выявить торговых партнеров, репутацию и наличие долгов. Быстрая проверка судебных решений поможет понять, как компания ведет себя в спорных ситуациях и склонна ли она к мирному урегулированию конфликтов.

Изучите бизнес-репутацию компании: мониторьте новости, СМИ, отраслевые рейтинги, арбитражные решения — от бизнес партнеров вы можете услышать более тонкое представление о надежности. Ищите упоминания в базе данных или базе решений (например, через Nexis от LexisNexis). Сервис мониторинга новостей и деловой репутации поможет оперативно отслеживать изменения в деятельности контрагента и предупреждать возможные риски. Такой обширный поиск поможет проверить репутацию контрагента, и не запятнать вашу.

3. Санкционные и экспортные ограничения

Проверьте санкционный статус компании: через OFAC (США), ЕС, UK, ООН и другие — как автоматически, так и вручную. Используйте системы Sanction Scanner, Encompass, OpenSanctions, также есть модуль «Санкции» на Kompra.kz, который аггрегирует данные из нескольких источников. Проверьте санкционный статус компании: через OFAC (США), ЕС, UK, ООН и другие — как автоматически, так и вручную. Полный список санкционных организаций и физических лиц доступен на официальных сайтах регуляторов и в специализированных базах данных. Для иностранных контрагентов, ведущих деятельность по обеспечению ВПК, обязателен санкционный скрининг.

Дополнительно — экспортный контроль: важно проверить, не попадает ли контрагент или товары под экспортные ограничения, особенно при оптовой и розничной торговле товарами двойного назначения. В некоторых странах отсутствие обязательной лицензии на экспорт или импорт может стать основанием для отказа в сделке. Сервис Контур Фокус (Казахстан), например, позволяет проверять коды ТН ВЭД, отслеживать изменения и подпадают ли товары под ограничения.

Используйте специализированные юридические проверки (compliance): юридическая оценка по санкционному законодательству и экспортному контролю позволяет выявить сложные риски, включая цепочки аффилированности и контроль лиц под санкциями.