В статье мы расскажем, как финансовые мошенники обманывают на деньги граждан Казахстана, какие есть виды мошенничества и финансовых пирамид, как распознать обманную схему, что делать, если попались на уловки мошенников, как вернуть деньги.
Как финансовые мошенники строят пирамиды на деньги казахстанцев
Финансовая пирамида представляет собой мошенническую схему, в которой обязательства перед вкладчиками перекрываются за счет новых поступлений от вновь привлеченных вкладчиков. Иногда такая игра заканчивается, когда денежный поток иссякает. В проигрыше остаются клиенты, которые приняли участи в проекте последними. Обычно финансовую пирамиду маскируют под инвестиционную компанию. Вкладчикам обещают большую прибыль в ближайшее время. Инвесторы, которые первыми предоставили деньги компании, могут получить обещанную прибыль. Ожидается, что они обязательно напишут о своей удаче в соцсетях. За счет такой рекламы мошенники смогут завлечь еще больше вкладчиков. Когда будет собрана солидная сумма, компания ликвидируется, организаторы исчезают с деньгами в неизвестном направлении. Поскольку бизнес-структура не вела никакой полезной деятельности кроме привлечения чужих денежных средств, очевидно, что платить по обязательствам будет нечем.Кто в группе риска
Жертвами махинаций становятся излишне доверчивые люди независимо от возраста и пола. Также в сети аферистов довольно часто попадают казахстанцы пенсионного возраста. Избыток свободного времени и неумение быстро ориентироваться в современных реалиях приводит к тому, что они принимают на веру все, что им кажется правдоподобным.
Также часто в финансовые пирамиды легко вовлекаются:
- студенты, не имеющие достаточно опыта и не умеющие обращаться с деньгами;
- «профессиональные» безработные, которые часто воображают, что в мире есть способы получить большие деньги, не вставая с дивана;
- азартные люди, которые верят в свою удачу.
Виды пирамид
Все финансовые пирамиды имеют много схожего, но их можно классифицировать на отдельные группы. Какие есть виды пирамид:- Классическая схема с привлечением вкладчиков, рассчитывающих на легкий и быстрый доход.
- Ставки в онлайн-казино. Мошенники предлагают делать беспроигрышные ставки, обещая быстрое обогащение. Пирамиды также выстраивают, выплачивая вознаграждение вкладчикам, которые приводят новых участников.
- Инвестиции в «мыльный пузырь». Часто подобные предложения поступают через интернет. Клиенту предлагают внести определенную сумму и ждать дивиденды. Естественно, никаких дивидендов не будет.
Примеры мошенничества в Казахстане
Всего лишь год назад в Казахстане были обмануты тысячи жителей. Афера была на очень крупную сумму. Компания использовала имя Елбасы и наименование популярной политической партии Nur Otan. Мошенники основали «Фонд поддержки семей и молодежи». Организацию активно рекламировали в социальных сетях. Этот фонд предлагал вкладчикам оформить кредиты на невероятно лояльных условиях. Можно было приобрести автомобиль под 4% в год, оформить ипотеку под 3,7% годовых. От заемщика требовалось только внести первоначальный взнос в размере 50% от стоимости объекта кредитования. Примечательно, что фонд даже не рассматривал кредитные истории клиентов. В итоге организаторы присвоили полученные деньги. Пострадавшие обратились в прокуратуру. Расследование махинации длится почти год, но на данный момент виновные все еще не привлечены к ответственности. Вернуть средства обманутым вкладчикам пока не удалось.Основные признаки финансовой пирамиды и мошенничества
Обычно мошенники пытаются вызвать у вас эмоции – не поддавайтесь. При поступлении важной информации, касающейся размещения денежных средств, нужно действовать обдуманно.
По каким признакам можно определить финансовую пирамиду:
- Вам предлагают внести вступительный взнос.
- Организаторы сулят баснословную выгоду, намного больше среднерыночного уровня.
- Активная рекламная кампания в социальных сетях.
- Вам предлагают вознаграждение за привлечение новых вкладчиков.
- Невозможно получить информацию о финансовом положении фирмы.
Мошенники обманули на деньги: что делать
Если вы перевели деньги с карты на счет афериста, либо мошенник перевел ваши деньги, узнав персональные данные, обратитесь в банк как можно скорее. Иногда последний платеж еще можно отменить. Если уже поздно, пишите заявление в правоохранительные органы. Не отказывайтесь от этого права, ведь чем больше подобных заявлений поступит, тем больше шанс найти и обезвредить преступника. Если на вас оформили кредит, отправляйтесь в организацию, которая выдала деньги, и пишите соответствующее заявление. Сразу же пишите заявление в правоохранительные органы. Проследите, чтобы ваши заявления были зарегистрированы. Попросите поставить входящий номер с датой принятия на копиях.Как не попасть в финансовую пирамиду и не поддаться на уловки мошенников
Чтобы не стать жертвой аферы, необходимо обладать критическим мышлением. Поступающую информацию следует анализировать. Ни в коем случае не нужно действовать спонтанно.
Как себя вести, если с вами ведут переговоры подозрительные лица:
- Если позвонивший представился сотрудником банка и просит предоставить персональные данные, можете класть трубку и не тратить время. Сотрудники банков никогда не станут узнавать персональные данные, когда звонят вам сами. Если вы сомневаетесь, положите трубку и перезвоните в свой банк, задайте вопрос о подозрительном входящем звонке.
- Если вам предлагают пройти опрос, чтобы получить доступ к платформам для легкого заработка, не занимайтесь ерундой! Обычно такие опросы нужны, чтобы разузнать как можно больше персональных данных и использовать их для дальнейших махинаций.
- Никому не сообщайте CVV/CVC-код своей пластиковой карты, не сообщайте срок ее действия. Не говорите кодовое слово и никому не диктуйте пароли из СМС от банка.