Мобильными переводами регулярно пользуются практически все жители Казахстана. Но им следует знать, что частые поступления на их счет от разных людей привлекут к ним внимание налоговых органов. И тогда придется доказывать обоснованность этих переводов. Ведь за незаконную предпринимательскую деятельность грозит серьезное наказание.
Для чего нужны мобильные переводы
Вернуть долг другу переводом на карту, оплатить билет в театр для ребенка, купленный родительским комитетом в школе или продать старую вещь в социальных сетях с помощью мобильного перевода — ситуаций, когда деньги вы получаете или пересылаете кому-то, в обычной жизни достаточно много. Но не все знают, что такие частые поступления на чей-то счет от разных людей грозят налоговой проверкой. Дело в том, что еще с 2022 года налоговые органы Казахстана сосредоточили внимание на сером бизнесе, который уклоняется от уплаты налогов. Речь о тех, кто ведет предпринимательскую деятельность, но нигде ее не оформил и не платит налоги. Например, торговец на рынке принимает деньги за товары переводом на карту, но не значится ИП или ТОО. Таким образом он не уплачивает взносы и необходимые платежи в бюджет страны. Если раньше мимо строгого взора налоговой могли проскочить такие нарушители, то с 2025 года надзор усилился. Теперь все банки второго уровня передают информацию о мобильных переводах своих клиентов сразу в комитет государственных доходов, если человек за 3 месяца получил переводы от более, чем 100 разных людей на сумму, превышающую 3 МЗП.Кого коснется проверка мобильных переводов
В первую очередь проверять будут предпринимателей и их личные счета, а также счета их супругов. Если число переводов не выходит за рамки, то никаких проверок можно не бояться. А вот если бизнесмен активно получал переводы от разных людей за три последние месяца, то ему нужно подготовиться к разговору с налоговиками. Это касается и обычных граждан. Да, они могут получать деньги от родных, близких и друзей, но если их число больше 100 за указанный срок, а сумма превысила лимит, то налоговая обратит свое внимание на такого клиента банка.Как проводится проверка
Налоговая проверит все поступления, и если появятся доказательства незаконной предпринимательской деятельности, то нарушителю предложат сначала зарегистрировать ИП или ТОО, а также открыть специальный счет для бизнеса. Проверять будут:- поступления;
- любые изменения в имущественном составе;
- доходы.
Какие наказания ждут нарушителей
Масштаб наказания зависит от нарушения. Тех, кто впервые попал в поле зрения налоговой, могут ждать и простые предупреждения. А вот злостным нарушителям грозят серьезные санкции.
Как не попасть в список для проверки
Для того, чтобы не нарушать закон, нужно всего лишь следовать его требованиям: регистрировать ИП или ТОО, если ведете предпринимательскую деятельность и платить налоги с прибыли. Если же вы реально получаете так много переводов за 3 месяца, то придется объяснить такую активность налоговым органам. Обмануть систему не получится. Ведь все сокрытые налоги — это потенциальные новые дороги, коммуникации и социальные блага для населения. И каждый тенге важен для государства.