Мошенничество с цифровыми монетами стало прибыльным сегментом черного крипторынка. Аудитория, использующая для расчета криптомонеты, стабильно растет, поэтому появляются новые изощренные схемы обмана. Рассмотрим популярные схемы мошенничества с криптовалютой.
Криптоджекинг, фишинг
Внутри криптовалютного рынка механизмы регулировки отработаны слабо. Это позволяет мошенникам находить способы обмана инвесторов, а после хищения не нести наказания за совершенное преступление.
Криптоджекингом называют такой способ хищения активов, когда пользователь не сразу понимает, что его обманывают. Он может перейти по ссылке, которая отправлена на его почту, и установить на свой компьютер код для майнинга.
Второй вариант – это заражение веб-сайтов рекламирующих майнинговые скрипты. Если пользователь кликнет по картинке, то автоматически запустит установку вирусного ПО.
Фишинг-атаки похожи на киберджекинг. Это продуманные хакерские атаки, которые базируются на психологических особенностях человека. Система делает рассылку через социальную сеть или любой мессенджер. Если любопытство побеждает, то пользователь щелкает по живой ссылке и запускает процесс атаки. Преступники используют сайты-клоны или запускают фраминг, направленный на заражение ПО.
Криптовалютные пирамиды, МЛМ
Этот способ можно сравнить с традиционными схемами финансовых пирамид. Потенциальным инвесторам предлагают раскрученный криптоавктив, но для того, чтобы стать членом сообщества необходимо выплатить взнос. Первые инвесторы действительно получают прибыль, но чем больше становится пирамида, тем быстрее она закрывается. В результате основатели забирают средства и исчезают. Как правило, найти создателей и вернуть средства невозможно.
Фальшивые ICO (мошенничество с первичным размещением крипты)
Так называют первичное размещение монет. Другими словами, это привлечение инвестиций и вклад в новую криптовалюту. Такой вариант похож на выпуск акций. Создатель как бы анонсирует выпуск новой монеты, создавая сопутствующие условия, которые максимально похожи на реальные.
Дело в том, что процесс, связанный с выпуском новых криптоактивов, почти не регулируется. Именно поэтому здесь легко нарваться на мошенников. Преступники создают легенду, делают картинку и занимаются привлечением инвесторов. На этом этапе даже возможно использование медийного лица, которое, как правило, не знает о мошеннической схеме.
Обман обнаруживается позднее. При подробном анализе происходящего выясняется, что ISO не существует на самом деле. К этому моменту средства уже собраны, а преступники исчезли с информационного поля, как будто их никогда не существовало.
Искусственное повышение цены крипты («накачка и сброс»)
Здесь речь идет о мошеннической раскрутке токена. Обычно для этого используют рассылки в социальных сетях или по электронной почте. Искусственный подогрев интереса приводит к тому, что трейдеры скупают монеты. Это делает криптоактив более дорогим по стоимости.
Мошенники ловят момент и продают свои собственные монеты по высокой цене, но после того, как они избавляются от крипты и перестают искусственно повышать интерес, цена падает. В этом случае ответственность лежит только на трейдерах, которые самостоятельно, по собственной воле, покупают монеты.
Поддельные страницы в соцсетях, рекомендации знаменитостей
Этот способ становится обязательным инструментом различных схем мошенничества. Как правило, для обмана используют Твиттер. Мошенники создают поддельные аккаунты известных в узкой сфере людей и раскручивают тему розыгрыша или промоакции, где продвигается конкретная монета. Ретвиты разгоняют информацию по сети, через некоторое время желающих участвовать в схеме становится все больше.
Обычно за участие необходимо заплатить символическую сумму из криптокошелька, чтобы подтвердить его существование. На следующем этапе мошенники исчезают.
Поддельные кошельки
Для кражи данных мобильных кошельков преступники создают поддельные приложения. Обычно такие сценарии разыгрывают для неопытных пользователей. Они устанавливают кошелек, но на самом деле сообщают всю информацию о себе мошенникам.
Фейковый облачный майнинг
Здесь мошенничество появляется на первом этапе. Для облачного майнинга, как известно, необходимо специальное оборудование. Многие пользователи не могут позволить себе его приобрести, а арендуют. Компании-мошенники работают удаленно, предоставляя доступ к оборудованию. Если пользователь натыкается на преступников, то или теряет средства полностью или зарабатывает очень мало на майнинге.
Шантаж и вымогательство
Традиционный метод, которым пользуются мошенники, это шантаж. Обычно они рассылают по электронной почте письма, где шантажируют пользователя раскрытием информации о посещении его сайтов для взрослых. Чтобы откупиться, пользователь должен отдать закрытый ключ.
Пожертвования криптовалюты
Этот сценарий рассчитан на крупных держателей криптоактивов.Мошенники создают поддельные сайты, где собирают криптовалюту под видом благотворительных организаций.
Фальшивые обменники и биржи
Такие организации привлекают клиентов за счет снижения комиссий. Обычно нечестные обменники не могут похвастаться репутацией. Они привлекают только новых пользователей, которые еще не имеют опыта работы внутри криптовалютного рынка.
Поддельные приложения
Приложения для разнообразных манипуляций с криптовалютой загружают в известные магазины Google Play и Apple App Store. Несмотря на то, что такие программы быстро удаляют, тысячи пользователей успевают скачать их и воспользоваться.
Инвестиционные схемы
Вложения в коины работают по принципу пирамиды. Сначала пользователь думает, что вложения окупаются, когда получает первую прибыль. Но постепенно доход падает, а затем основная компания исчезает вместе с активами.
Манипуляции глобального масштаба
Здесь речь идет о сговоре мирового уровня. Например, около тысячи игроков рынка являются крупными держателями эфириума. Для них репутация этого коина становится делом жизни.
Этот способ доступен только топовым игрокам сообщества, которые могут продемонстрировать репутацию и авторитет.
Как распознать мошенничество с криптовалютами
Чтобы не стать жертвой мошенника, следует обращать внимание на очевидные маркеры:
- Гарантия дохода. Инвестиции в криптоактивы не гарантируют стабильного дохода. Этот рынок отличается волатильностью, поэтому стопроцентные гарантии должны вызывать подозрения.
- Отсутствие технического документа. Техническим документом называют важнейший атрибут работы с любой криптовалютой. В нем содержится дополнительная информация об особенностях монеты. При размещении необходимо тщательно изучить устройство токена. При отсутствии или невнятном наполнении технического документа нужно провести дополнительные проверки.
- Грубая и агрессивная реклама. Основной целью мошенников становится быстрый обхват и скоростной сбор денег, поэтому маркетинг должен быть напористым и быстрым. Если реклама становится навязчивой, ее слишком много, то это должно настораживать.
- Нет информации о команде разработчиков. Ключевые сотрудники часто становятся лицом проекта, его визитной карточкой. Пользователь должен получить всю информацию об основных представителях, знать о том, как активно присутствует компания в социальном сообществе.
Последний маркер, который всегда должен настораживать, находится на уровне интуиции. Обещание легкого заработка чаще всего оказывается обманом, предшествует вовлечению в мошенническую схему.
Как защититься от криптовалютного мошенничества
Многим пользователям сложность схемы обмана внушает доверие. Такие сценарии действительно выглядят убедительно. Чтобы не оказаться обманутым, нужно защитить себя от мошенников заранее:
- Хранение данных кошелька. Закрытые ключи так же, как данные банковских карт, нельзя сообщать третьим лицам.
- Проверка приложений, предназначенных для работы с кошельком. Лучше отправлять небольшие суммы, чтобы убедиться в том, что приложение работает верно.
- Сложность схемы не означает ее гарантированной доходности. Специалисты рекомендуют инвестировать только в те инструменты, которые до конца понятны пользователю.
- Нельзя торопиться. Преступники часто ставят временные рамки, тем самым подгоняя пользователя принять решение. Это тактика сильного давления, которая присуща только мошенникам.
- Не следует идти за чрезмерно разрекламированными продуктами. Злоумышленники в большинстве случаев используют социальные сети, чтобы продвигать свои схемы. Часто даже лица известных медийных личностей на логотипе проекта не гарантируют честности.
Финансисты также советуют не использовать для покупки последние средства. Важно помнить о волатильности цифрового продукта и правильно просчитывать риски.
Что делать жертвам криптовалютного мошенничества
Жертвами криптовалютных мошенников становятся пользователи разных уровней. Если человек понял, что платеж был совершен в пользу злоумышленников или была раскрыта личная информация, важно немедленно обратиться в банк, если платеж был совершен с дебетовой или кредитной карты.
На следующем этапе нужно изменить личные данные, если они были раскрыты. Дело в том, что кибермошенники часто торгуют раскрытыми данными. Помимо этого, в каждой стране есть специальные организации, которые занимаются помощью обманутым внутри криптосообщества пользователям.
Часто задаваемые вопросы о криптовалютном мошенничестве
Наряду с возникновением и развитием новых криптовалют появляются и новые виды мошенничества. Злоумышленники используют все доступные способы, чтобы похитить криптоактивы пользователей.
Популярные виды мошенничества с криптовалютой
Наиболее распространенным видом мошенничества является шантаж, а также создание поддельных криптообменников. Преступники все чаще придумывают и рассылают вирусы, внедряющиеся в ПО и раскрывающие данные.
Как определить, что вы имеете дело с мошенниками
Пользователя должна настораживать агрессивная реклама. Очевидным маркером также является гарантия стабильного дохода. Нужно помнить, что основной признак криптоактива – это высокая волатильность.
Как обезопасить себя
Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно проверять информацию. Перед покупкой следует проверить технический документ.
Почему мошенничество с криптовалютой стремительно растет
На начало 2023 года объем средств, утерянных на криптовалютных мошеннических схемах, составил 1,5 миллиарда долларов. Аудитория пользователей цифровых активов растет — увеличивается число мошенников.