Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Северо-Казахстанской области завершил расследование в отношении мужчины, который 12 лет незаконно выдавал займы, применял насилие к должникам и обманом лишал их жилья. Преступный доход превысил 1,8 млрд тенге.
Следствие установило, что с 2013 по 2025 год подозреваемый выдавал деньги в долг физическим и юридическим лицам без лицензии. Проценты достигали 5-10% в месяц, что составляет от 60 до 120% годовых. Чтобы придать сделкам видимость законности, в договорах указывались суммы, значительно превышающие реальные, — туда заранее включались вознаграждения.
Сейчас преступник задержан, на имущество ростовщика наложен арест на 1,1 млрд тенге: две квартиры, два дома, земельный участок, Land Rover и Hyundai Staria. Дело передано в суд.
Это не первый случай незаконного ростовщичества в Казахстане. Вот советы, как не попасться на «чёрного кредитора»:
- Проверьте лицензию АРРФР. Зайдите на сайт gov.kz и найдите компанию в официальном реестре по БИН. Если лицензии нет — деятельность незаконна. В каталоге МФО от Bank.kz только проверенные организации.
- Сверьте ставку (ГЭСВ). Законный предел в 2026 году — не более 46% годовых для банков и МФО. Если просят 5–10% в месяц (60–120% в год) — это незаконно.
- Изучите договор на занижение суммы. В документе должна стоять ровно та сумма, которую вы получили на руки. Мошенники часто заранее вписывают в «тело» кредита свои проценты.
- Остерегайтесь схем с жильем. Никогда не подписывайте договор купли-продажи вместо договора залога. Легальные МФО не имеют права отбирать единственное жилье без суда.
- Используйте приложение Fingramota Online. Это официальный сервис для быстрой проверки финансовых организаций и жалоб на нарушения.
Важно: Если вы уже столкнулись с угрозами или незаконными процентами, звоните в call-центр АФМ по номеру 1458.