Как узнать, кто перевел деньги 

Что делать, если вам поступили деньги на счет

Итак, представим ситуацию, что вам на телефон приходит уведомление о пополнении счета от неизвестного лица. Отбросим первую радость от неожиданно свалившегося капитала и желание тут же его потратить. Сначала разберемся, кто и как эти деньги перевел.

Первое, что нужно сделать — проверить, что деньги точно поступили на счет. Дело в том, что сообщения о переводе могут рассылать мошенники. Обычно они маскируют свои номера под контакты банков и рассылают sms о пополнении счета на небольшую сумму. Потом получателю звонят с другого номера и просят якобы вернуть ее. Человек отправляет свои деньги, не разобравшись, что ему ничего не поступало.

Если деньги реально у вас на счету, то посмотрите, кто их отправил.

Как узнать, кто перевел деньги

Если перевод был от физического лица, то можно запросить выписку со счета в мобильном приложении вашего банка. Там будут указаны инициалы отправителя. По ним вы поймете, знаком ли он вам. Если никого с такими именем вы не знаете, то нужно обратиться в ваш банк. Там указать, что вам перечислили деньги по ошибке. Банк не раскроет личность отправителя, но поможет вернуть перевод.

Если вам перечислило деньги юридическое лицо, можно будет узнать назначение платежа по коду операции. Как правило, вся информация есть в выписке. А сами коды можно найти на сайте электронного правительства.

Как правильно вернуть деньги отправителю

Если вам кто-то перечислил деньги по ошибке, верните их, обратившись в отделение банка. Там поясните, что вам ошибочно перевели деньги. Таким образом вы обезопасите себя от мошеннических схем. Ведь вы уведомите банк о своих намерениях и сможете доказать невиновность в суде. После этого отправьте деньги обратно.

Чего категорически нельзя делать

Если вам кто-то перевел деньги ошибочно, то ни в коем случае:

• Нельзя тратить их. Вам придется вернуть деньги в любом случае, а за то, что потратили чужое, могут подать на вас в суд и взыскать еще и судебные издержки.
• Нельзя отправлять их по другим реквизитам. Даже по просьбе якобы владельца этих средств. Таким образом вас могут втянуть в незаконный денежный оборот. Доказать свою невиновность будет очень сложно.
• Нельзя сообщать никакие коды, если вас об этом просят якобы для подтверждения возврата. Мошенники могут представиться банковскими работниками или сотрудниками полиции.

Что делать, если вы отправили деньги ошибочно

Как быть, если вы ошиблись в цифре счета, банковской карты или номера телефона и перевели деньги не туда, куда было нужно? Если ошибка в номере телефона или карты, то банк вам ничем не поможет. Нужно будет связываться с тем, кому пришел перевод, и объяснять всю ситуацию. Исходя из того, что вас могут принять за мошенника, шансы на возврат средств таким образом ничтожно малы. Тут придется уповать на совесть получателя или забыть про эти деньги.

В некоторых банках есть возможность запросить возврат платежа. Например, Kaspi.kz внедрили систему запроса на возврат средств. Если вы отправили деньги не туда, можно направить этот запрос получателю.

Важно! Деньги вернутся обратно только после согласия получателя. На это дается 7 дней. Если он не подтвердит возврат, то средства останутся на его счете.

Если сумма значительная и вам ее не спешат возвращать, то можно обратиться в суд. Для этого необходимо будет доказать, что вы именно ошиблись, а не целенаправленно переводили деньги этому получателю. Для этого расскажите, кому предназначался перевод. Покажите верные реквизиты и объясните, что случайно перепутали цифру. Суд взыщет деньги и издержки за производство дела с получателя средств.

Вывод: любые переводы от незнакомых лиц могут втянуть вас в мошенническую схему

Если вам кто-то перевел деньги, не тратьте их. Убедитесь, что они реально у вас на счету. Подождите, чтобы отправитель связался с вами и доказал, что ошибся. Если никто на связь не выходит, посетите отделение вашего банка и сообщите о полученном ошибочном переводе. Отправьте деньги обратно в отделении финансовой организации.

Данные физического лица вам не раскроют, а вот юридическое лицо и назначение платежа можно найти в выписке операции.