Мобильными переводами регулярно пользуются практически все жители Казахстана. Но им следует знать, что частые поступления на их счет от разных людей привлекут к ним внимание налоговых органов. И тогда придется доказывать обоснованность этих переводов. Ведь за незаконную предпринимательскую деятельность грозит серьезное наказание.
Для чего нужны мобильные переводы
Вернуть долг другу переводом на карту, оплатить билет в театр для ребенка, купленный родительским комитетом в школе или продать старую вещь в социальных сетях с помощью мобильного перевода — ситуаций, когда деньги вы получаете или пересылаете кому-то, в обычной жизни достаточно много. Но не все знают, что такие частые поступления на чей-то счет от разных людей грозят налоговой проверкой.
Дело в том, что еще с 2022 года налоговые органы Казахстана сосредоточили внимание на сером бизнесе, который уклоняется от уплаты налогов. Речь о тех, кто ведет предпринимательскую деятельность, но нигде ее не оформил и не платит налоги. Например, торговец на рынке принимает деньги за товары переводом на карту, но не значится ИП или ТОО. Таким образом он не уплачивает взносы и необходимые платежи в бюджет страны.
Если раньше мимо строгого взора налоговой могли проскочить такие нарушители, то с 2025 года надзор усилился. Теперь все банки второго уровня передают информацию о мобильных переводах своих клиентов сразу в комитет государственных доходов, если человек за 3 месяца получил переводы от более, чем 100 разных людей на сумму, превышающую 3 МЗП.
Кого коснется проверка мобильных переводов
В первую очередь проверять будут предпринимателей и их личные счета, а также счета их супругов. Если число переводов не выходит за рамки, то никаких проверок можно не бояться. А вот если бизнесмен активно получал переводы от разных людей за три последние месяца, то ему нужно подготовиться к разговору с налоговиками.
Это касается и обычных граждан. Да, они могут получать деньги от родных, близких и друзей, но если их число больше 100 за указанный срок, а сумма превысила лимит, то налоговая обратит свое внимание на такого клиента банка.
Как проводится проверка
Налоговая проверит все поступления, и если появятся доказательства незаконной предпринимательской деятельности, то нарушителю предложат сначала зарегистрировать ИП или ТОО, а также открыть специальный счет для бизнеса.
Проверять будут:
- поступления;
- любые изменения в имущественном составе;
- доходы.
Если какой-то из пунктов вызовет подозрения у налоговиков, то будет назначена камеральная проверка. Ее результаты вышлют нарушителю. Если он с ними не согласен, то сможет предъявить доказательства своей невиновности. В противном случае есть система штрафов.
Какие наказания ждут нарушителей
Масштаб наказания зависит от нарушения. Тех, кто впервые попал в поле зрения налоговой, могут ждать и простые предупреждения. А вот злостным нарушителям грозят серьезные санкции.
Как не попасть в список для проверки
Для того, чтобы не нарушать закон, нужно всего лишь следовать его требованиям: регистрировать ИП или ТОО, если ведете предпринимательскую деятельность и платить налоги с прибыли. Если же вы реально получаете так много переводов за 3 месяца, то придется объяснить такую активность налоговым органам.
Обмануть систему не получится. Ведь все сокрытые налоги — это потенциальные новые дороги, коммуникации и социальные блага для населения. И каждый тенге важен для государства.
Итоги: всех нарушителей ждет проверка
Активных пользователей мобильных переводов будет проверять налоговая. И если выяснится, что деньги поступили от незаконной предпринимательской деятельности, то нарушителю сначала предложат исправить свою ошибку, зарегистрировав ИП или ТОО. Если же он проигнорирует указания налоговой, то ему грозят серьезные штрафы. Таким образом он обеспечит себе пристальное внимание со стороны надзорного органа на долгие годы.
Для того, чтобы не стать нарушителем, необходимо открыть спецсчет для приема платежей, если вы ведете предпринимательскую деятельность. Налоговые ставки для малого бизнеса небольшие. Поэтому проще работать законно и не бояться проверок.
