Валютные операции проводятся всеми предпринимателями, которые расплачиваются с контрагентами с помощью денег других стран. Но не все их них знают, что эти сделки должны проходить под контролем Нацбанка РК. Для того, чтобы коммерсантам не нарушать закон, уполномоченные банки разработали специальные системы и приложения для упрощения работы.
Что такое валютный контроль
Валютный контроль в экономике — это целый комплекс процедур проверок любых операций с валютой. Он вводится для предпринимателей, которые решили заниматься внешнеэкономической деятельностью, ВЭД. То есть любая торговля с иностранными компаниями, оказание услуг или даже инвестиции попадают под надзор Нацбанка Казахстана, который контролирует ВЭД. Помогают ему в этом банки второго уровня, которые запрашивают необходимые документы у бизнесменов, следят за их переводами и движениями валюты, а также передают отчеты в Нацбанк.
С каждым годом число сделок с иностранными компаниями растет. За последние 5 лет объем валютных операций на Казахстанской фондовой бирже вырос с 56 000 единиц валюты до почти миллиона. Стабильным остается рост операций и в рублях. А вот операции в долларах наоборот демонстрируют снижение с 2018 года.
Основной сложностью валютного контроля для предпринимателей остается недостаточность информации. Хотя в законе четко прописаны правила любых сделок с использованием валюты, коммерсантам трудно самим разобраться в основных понятиях и предписаниях. Поэтому некоторые из них пытаются обойти закон, рискуя нарваться на большие штрафы.
Незаконные валютные операции
Владельцы бизнеса могут нарушить закон и по незнанию, но это не спасет их от ответственности. Поэтому нужно знать, какие валютные операции находятся вне закона:
- покупка и продажа валюты без участия уполномоченных банков;
- переводы валюты без открытия специального счета в уполномоченном банке;
- любые валютные операции, которые осуществляются без счета в банке.
То есть предпринимателю, который ведет бизнес в иностранной валюте, нельзя скрывать свою деятельность от уполномоченных банков. Они обязаны передавать всю информацию о движениях в валюте в Нацбанк РК.
Какие штрафы ждут нарушителей валютного контроля
Предпринимателей, нарушивших валютное законодательство в первый раз, ждет предупреждение. Надзорные органы понимают всю сложность ведения ВЭД для коммерсантов, поэтому строго наказывают только злостных нарушителей.
Стоит отметить, что система штрафов ежегодно меняется. Некоторые из них могут отменить, за другие же сумма возрастает. Поэтому важно следить за любыми изменениями в валютном законодательстве и не пропустить нововведения.
Как избежать штрафов
Для того, чтобы избежать штрафов, нужно до начала деятельности:
- Открыть счет в банке, который имеет специальные сервисы для ВЭД. В Казахстане крупнейшие банки предоставляют услуги, которые помогают вести бизнес с иностранными компаниями.
- Поставить на учет в этом банке валютный договор с иностранными компаньонами.
- Присвоить ему учетный номер, если сумма договора пока не определена или составляет больше 50 000 долларов. Этот номер сохранится, даже если клиент решит сменить банк.
- Если предприниматель решил купить иностранную валюту в банке на сумму больше 50 000 долларов, то он обязан ее использовать в течение 10 рабочих дней.
- На счет в банке обязательно перечисляется вся выручка от экспорта товаров, а также те деньги, которые предприниматель вернул из-за невыполнения обязательств его иностранного контрагента. Этот процесс называется репатриацией, то есть возвращением валюты в страну. Он строго контролируется, а любые нарушения грозят штрафами.
Кто должен проходить валютный контроль
Валютный контроль обязаны проходить как резиденты, так и нерезиденты РК, осуществляющие сделки в валюте. Также подлежат контролю операции, которые совершаются иностранными компаниями и их филиалами, расположенными на территории Республики, имеющими статус резидентов.
Итоги: Все валютные операции строго контролируются
Валютный контроль является все еще сложной, но обязательной системой проверок любых операций бизнеса с использованием валюты. Для того, чтобы не нарушить закон и не получить большие штрафы, нужно обратиться в любой крупный банк и открыть в нем валютный счет. Большинство финансовых организаций республики помогут разобраться в тонкостях валютных операций, проконсультируют и составят договор с учетным номером. Сокрытие информации о сделках с использованием валюты может грозить не только штрафом, но и уголовной ответственностью.
