Регуляторы деятельности банков ЕС предлагают утвердить перечень новых требований к организациям, предоставляющим криптовалютные услуги. Введенные правила потребуют строгого контроля всех держателей акций и участников советов директоров. Такое требование введено в рамках программы MiCA и направлено на образование и регуляцию единого криптовалютного пространства на территории Евросоюза.

Новые требования MiCA

Введение новых требований запланировано на конец будущего года. В первую очередь требования коснутся криптовалют, оборот которых не регламентируется иными нормативными документами ЕС.

Планируется создание единой базы поставщиков, а также эмитентов криптовалюты и пользователей. Регламентирующие документы будут включать в себя:

  • разрешение и надзор за криптовалютами и акционерами;
  • защиту пользователей;
  • целостность и стабильную работу финансового рынка.

Главная задача MiCA — повышение ответственности поставщиков криптовалютных активов, снижение угрозы для благополучия граждан и финансовой государственной системы в целом.

Владение криптовалютными активами — новые правила ЕС

10 октября 2023 года опубликованы совместные консультации Управления Банков Европы (ЕВА) и Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Согласно документу, лица, владеющие 10% и более объема активов, должны соответствовать нескольким критериям:

  • быть признанными законом дееспособными;
  • не совершать в прошлом правонарушений в сфере финансов;
  • быть годными к своей работе и иметь достаточно знаний и опыта в финансовой сфере;
  • быть честными и независимыми в суждениях и принятии решений.

Поставщик криптовалютных услуг обязан организовать четкую систему контроля и управления рисками, а также структуру аудита.

Информация о возможных рисках должна быть прозрачной.

Если поставщик не соответствует этим требованиям, регулятор ЕС вправе приостановить деятельность, ввести административные штрафы и другие санкции.