Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана усиливает контроль над банками и их владельцами. Регулятор утвердил новые правила, которые позволяют выявлять не только формальных акционеров, но и лиц, фактически влияющих на решения банков и банковских холдингов. Документ оформлен постановлением №56 от 7 апреля и вступит в силу с 17 апреля 2026 года.
Теперь под контроль попадут не только владельцы акций, но и те, кто оказывает влияние через финансирование или иные механизмы. В частности, контролирующим лицом могут признать того, кто предоставляет банку заем на льготных условиях или финансирует его в значительном объеме. Порог установлен на уровне более 10% собственного капитала банка и 25% — для банковского холдинга. К льготным условиям относятся более низкие ставки по займам, сниженные выплаты по депозитам и предоставление отсрочек по обязательствам по сравнению с рыночными условиями.
Кроме того, регулятор будет учитывать совместные действия нескольких лиц. Например, если группа инвесторов приобретает 10% и более голосующих акций банка (или 25% для холдинга) у одного лица в течение 90 дней или получает их в доверительное управление в течение 12 месяцев, их могут признать крупными участниками. При этом учитываются и производные финансовые инструменты, если их базовым активом являются акции банка.
Лица, признанные контролирующими или крупными участниками, обязаны уведомить регулятора либо устранить нарушения в течение 30 дней. По действующему законодательству крупным участником считается владелец 10% и более акций, а мажоритарным — более 50% плюс 1 акция. Ранее регулятор уже выявлял подобные случаи: например, у новых акционеров исламского Zaman Bank были обнаружены признаки аффилированности, после чего они вернули акции.