Сколько брокерских счетов можно открыть

Что касается ИИC (индивидуальных инвестиционных счетов), на имя одного брокера можно открыть только один такой инструмент.

Иметь два инвестиционных счета можно только в одном случае – при переходе пользователя к другому брокеру. В таком случае это требуется по закону.

Второй счет открывается сроком на месяц. Если инвестор не успевает уложиться в указанный срок, он потеряет налоговый вычет. Второй ИИC закрывается по истечении его срока действия автоматически.

Почему используют несколько счетов

Открытие нескольких счетов у одного или у разных брокеров может потребоваться для достижения ряда целей при торгах на бирже:

• Разделение портфелей. Если инвестор хочет попробовать разные стратегии. Например, он может собрать рисковый портфель с активами, которые могут прогореть, но в перспективе способны принести большую прибыль на короткой дистанции. Одновременно с этим можно иметь второй портфель консервативного типа. В таком случае инвестируют в облигации и драгоценные металлы. Они надежны, но работают только в долгосрочной перспективе, поэтому пассивный доход почти не приносят. Чтобы не смешивать две разные стратегии в одном портфеле, инвестор может разделить их.
• Выбор брокера. Если инвестор не уверен в том, что его устроят условия и обслуживание в выбранной организации, он может попробовать сотрудничать с двумя или тремя разными компаниями. Это поможет определить выгодные предложения на рынке и выбрать то, что подходит больше. Также использовать второй счет можно при возможном банкротстве одного из брокеров и переходе к другому.

Что делать с налогами

Если инвестиционные счета открыты у разных брокеров, данные между организациями не передаются. Эта информация конфиденциальна, согласно закону.

Если у инвестора прогорел один портфель, а второй принес прибыль, ему необходимо самостоятельно обратиться к налоговому агенту. С собой потребуется взять справки по форме 2-НДФЛ за год в обеих организациях и заполнить соответствующее заявление. Таким образом можно оформить возврат налога за переплату.

При обращении в налоговую за вычетом может потребоваться оплата комиссии при заполнении декларации. Также пользователь может получить отказ, если агенты сочтут это законным.