Как взять кредит в Народном банке Казахстана онлайн и оплатить

Как получить кредит в Халык банке на карту онлайн: инструкция

Клиенты Народного банка могут оформить кредит онлайн – в мобильном приложении Halyk Homebank. Это займет до 10 минут. Предварительные условия можно рассчитать с помощью онлайн-калькулятора.

Преимущества онлайн-кредитования:

• срок кредитования – до 5 лет;
• не нужно ехать в банк и стоять в очереди;
• решение по кредиту принимают в течение 5 минут;
• самозанятые, военнослужащие и пенсионеры до 65 лет могут оформить страхование, за что им дадут в банке скидку 50%;
• задолженность по кредиту можно погасить частично и полностью без комиссии – в мобильном приложении Halyk Homebank;
• кредит могут оформить пенсионеры и военные в возрасте до 65 лет, которые получают зарплату на карту Народного банка.

Оформить кредит онлайн могут не все, только резиденты РК в возрасте от 21 до 65 лет. Стаж на последнем месте работы: от 3-х месяцев – для зарплатных клиентов банка; от 4-х месяцев – для тех, кто получает зарплату иным способом.

Минимальный среднемесячный доход – от 30 тыс. тенге – столько денег должен получать заемщик, чтобы ему одобрили заявку по кредиту. По словам сотрудников Народного банка, каждый случай рассматривается индивидуально, поэтому если доход меньше этой суммы, можно получить кредит на 3-5 лет с более высокой ставкой за счет хорошей кредитной истории и платежеспособности.

Для оформления кредита онлайн нужен паспорт. Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы.

Сумму кредита начисляют на карту Народного банка. Деньги поступают в течение 5 минут. Узнать примерную сумму платежа можно с помощью кредитного калькулятора на сайте банка или в приложении.

Как оформить кредит онлайн – инструкция:

1. Скачать приложение Halyk Homebank в популярных магазинах Google Play или App Store. Это бесплатно.
2. Авторизоваться в приложении банка: пройти видеопроверку и сфотографировать паспорт.
3. Выбрать способ кредитования – под залог депозита или недвижимости, без залога.
4. Указать сумму займа и на сколько лет рассчитать погашение. Рассчитать примерную сумму с помощью онлайн-калькулятора.
5. Ознакомиться с кредитными документами банка.
6. Подписать документы ЭЦП.
7. Получить кредитные деньги: их начислят на карту Халык банка в течение 5 минут.

Halyk Bank KZ: оформление кредита с онлайн-заявкой на сайте, в отделении

Клиенты Народного банка КЗ могут оформить кредит или микрокредит онлайн или в отделении банка. С собой нужно иметь паспорт.

Условия по кредиту:

• валюта займа – тенге;
• сумма – до 7 млн тенге;
• срок кредитования – от 6 месяцев до 5 лет.

Кредит в банке можно оформить под залог депозита или недвижимости и без залога. Заемщику также предлагают оформить кредитное страхование.

Средства по кредиту можно потратить в соответствии с целевым назначением. Например, на неотложные потребительские нужды: технику, недвижимость, шопинг, погашение задолженности (банк не ограничивает клиента в выборе) или на рефинансирование кредита в другом банке с получением дополнительной суммы. В последнем случае банк проверяет, какую из задолженностей погашает заемщик.

Какие кредиты можно оформить в Народном банке КЗ:

• под залог депозита;
• под залог недвижимости;
• без залога.

Под залог депозита

Клиенты Халык банка могут оформить кредит на 1-5 лет под залог депозита. Обеспечение по кредиту – деньги, которые банк выдает заемщику. Не нужно подтверждать доход или закладывать личную собственность – недвижимость, автомобиль, драгоценности.

Условия по кредиту:

• ставка вознаграждения – от 1,5 до 6% годовых;
• валюта займа – тенге, доллары США, евро – зависит от валюты вклада;
• срок кредитования – от 1 месяца до 10 лет;
• максимальная сумма по кредиту – до 90% от суммы вклада;
• кредитные комиссии: оформление – 1%, досрочное погашение кредита – согласно тарифам банка.

Преимущества кредита:

• до 90% от суммы депозита – такую сумму можно получить;
• 100% одобрение: в кредите никому не отказывают;
• быстрое оформление: по телефону или в отделении банка;
• погашение по всей сети: не нужно ехать в определенное отделение банка, чтобы погасить задолженность по микрокредиту;
• 3 рабочих дня – за это время кредит оформляют и выдают.

Кредит в банке может оформить только резидент РК. Возраст – от 21 до 60 лет. Для оформления нужен паспорт.

Ежемесячный платеж по кредиту можно погасить онлайн (в мобильном приложении Halyk Homebank) или через банкомат, платежный терминал с функцией cash-in.

Как оформить кредит:

1. Подать заявку – на сайте, в ближайшем отделении банка или по короткому номеру 7111.
2. Прийти в отделение банка. С собой взять документы.
3. Подписать кредитный договор.
4. Прийти в банк и получить деньги.

Под залог недвижимости

В Народном банке КЗ можно оформить кредит под залог недвижимости на срок до 120 месяцев с выгодной ставкой вознаграждения. Дом или квартира, которую покупает заемщик на полученные деньги, временно считается собственностью банка – до того момента, пока он не выплатит всю сумму.

Кредит под залог недвижимости подойдет молодым семьям – тем, которые не могут заплатить за квартиру сразу, а также мелким предпринимателям, которым нужен офис для ведения бизнеса.

Условия по кредиту:

• ставка вознаграждения – от 20,5%;
• валюта займа – тенге;
• срок кредитования – от 3 месяцев до 10 лет;
• максимальная сумма по кредиту – зависит от платежеспособности заемщика;
• без первоначального взноса;
• комиссии банка: подача заявки – 0%, оформление кредита – 2% + 20 тыс. тенге, перевод кредита на счет заемщика – 0%, досрочное погашение – 0,1%, или до 30 тыс. тенге от остатка долга.

Рассчитать сумму ежемесячных выплат и размер переплаты можно с помощью онлайн-калькулятора.

Преимущества кредита:

• 5 рабочих дней – столько занимает оформление кредита;
• 10 лет – максимальный срок, на который банк выдает деньги;
• сумма кредита – зависит от платежеспособности заемщика.

Деньги выдают на покупку недвижимости. Банк не проверяет, куда заемщик потратил кредитные деньги.

Оформить кредит в банке может только резидент Казахстана. Ему должно быть от 21 до 60 лет. Стаж – от 6 месяцев на предыдущем месте работы. Зарплата – от 200 тыс. тенге в месяц в городах Астана, Алматы, Актау, Атырау и от 150 тыс. тенге – в остальных городах Казахстана.

При оформлении кредита необязательно подтверждать доход. При его подтверждении залогом станет недвижимость, которая принадлежит физлицу и соответствует требованиям банка. Без подтверждения – недвижимость, которая принадлежит заемщику или третьему лицу по праву собственности и соответствует требованиям Народного банка.

Как оформить кредит:

1. Обратиться в ближайшее отделение Народного банка. С собой иметь паспорт и справки, подтверждающие доход (при необходимости).
2. Передать документы сотрудникам банка. Они проведут расчеты и скажут, на какую сумму заемщик сможет получить кредит.
3. Подождать 5 дней – в течение этого срока оформляется кредит.
4. Подписать документы и получить деньги.

Без залога

В Народном банке можно оформить кредит без залога. Он подойдет самозанятым гражданам Казахстана и предпринимателям старше 18 лет – тем, кто не платит налоги с прибыли или не может их подтвердить.

Условия банка по кредиту:

• валюта – тенге;
• сумма займа – до 7 млн тенге;
• срок беззалогового кредитования – от 6 месяцев до 5 лет;
• возраст заемщика – от 21 до 63 лет;
• стаж работы заемщика – от 3-х месяцев на предыдущем месте работы;
• уровень зарплаты заемщика – от 28 тыс. тенге (если в справке о доходах указано меньше, то банк все равно выдаст кредит при наличии хорошей кредитной истории и платежеспособности);
• процентная ставка определяется индивидуально;
• страхование – по желанию заемщика.

Преимущества кредита:

• 5 лет – на такой срок банки выдают деньги;
• выгодная процентная ставка;
• кредит могут оформить самозанятые, военнослужащие и пенсионеры до 65 лет – не только физические и юридические лица РК;
• 50 процентов – скидка за страхование жизни;
• средства по кредиту можно потратить на рефинансирование других кредитов – Народного и других банков Казахстана;
• досрочное погашение кредита ранее 5 лет в мобильном приложении Halyk Homebank.

Кредит выдают на потребительские цели и рефинансирование другого займа – внешнее и внутреннее. По внешнему рефинансированию банк проверяет, куда заемщик потратил полученную сумму денег.

Чтобы оформить кредит с пониженной ставкой,  необходимо предъявить паспорт гражданина РК или вид на жительство для иностранцев в возрасте от 21 до 65 лет. Военнослужащим дополнительно нужна выписка с текущего карточного счета с БВУ за последние 6 месяцев. Банк может запросить дополнительные документы, например справку о доходах или пенсионное удостоверение.

Кредит с более выгодной ставкой оформляется в отделении банка (карта отделений). С собой нужно иметь паспорт гражданина Казахстана или иной документ, удостоверяющий личность.

Как оформить рефинансирование микрокредита без залога онлайн:

1. Скачать мобильное приложение Halyk Homebank.
2. Нажать «Получить кредит».
3. Указать сумму и срок кредитования (до 5 лет).
4. Заполнить небольшую анкету.
5. Указать кредит, который нужно рефинансировать.
6. Указать заем для рефинансирования.
7. Указать тип занятости (если не получается подтвердить доход).
8. Выбрать дату ежемесячного платежа.
9. Указать карту банка, на которую поступят деньги по кредиту.
10. Прочитать документы, ознакомиться с условиями и подписать с помощью ЭЦП.
11. Подтвердить получение кредита SMS с кодом подтверждения.
12. Подождать 5 минут – за это время деньги поступят на карту.

Можно ли взять кредит пенсионерам в Народном банке Казахстана

Пенсионеры могут взять кредит в Народном банке Казахстана. Им должно быть до 63 лет.

Неработающие пенсионеры младше 63 лет могут оформить кредит без залога. Им не нужно закладывать недвижимость или приносить справки о доходах, достаточно подтвердить платежеспособность.

Пенсионеры до 63 лет, которые работают официально, могут оформить банковский кредит на правах физлиц на общих условиях. Им доступны любые кредиты: без залога, под залог недвижимости или депозита.

Как оплатить кредит через приложение Halyk Homebank

Кредит можно оплатить в приложении. Не нужно ехать в банк и стоять в очереди.

Как оплатить кредит в приложении:

1. Скачать приложение Halyk Homebank.
2. Выбрать «Погасить платеж». Далее следует выбрать кредит: под залог, без него.
3. Нажать на «Досрочное погашение».
4. Указать тип погашения – полный или частичный досрочный.
5. Следовать инструкции на экране: проверить и подтвердить платеж, ввести SMS с кодом подтверждения.
6. Проверить, прошел ли платеж. Это можно сделать в истории.

Погашение суммы кредита в мобильном приложении доступно с 9:00 до 19:00 ежедневно. Минимальная сумма досрочного погашения должна быть больше ежемесячного платежа.

Как погасить кредит в Халык банке через пополнение счета

В день платежа со счета или карты Народного банка Казахстана снимается сумма ежемесячного платежа. Посмотреть график погашения кредита можно в документах.

На счете или карте могут закончиться деньги. Чтобы по кредиту не было задолженности, их нужно пополнить на нужную сумму. Сделать это можно переводом или другими способами.

Переводом

На карту или счет, с которых снимаются деньги по кредиту или займу, можно перевести деньги. Это займет 5–10 минут.

Пополнить счет или карту можно двумя способами: онлайн и в терминале банка. Это бесплатно. Пополнить онлайн можно в мобильном приложении Halyk Homebank. Деньги переводятся с другой карты или счета. Комиссия – 0 тенге.

Другие варианты

Кроме онлайн-пополнения и терминала, есть другие варианты перевода денег на карту. Например, банкоматы или кассы в отделениях банка.

Другие варианты пополнения карты:

1. Банкомат с функцией cash-in. Карту вставляют в банкомат, вводят PIN-код. Далее выбирают «Взнос наличных» – «Взнос на карту». После этого нужно указать номер карты и вставить купюры.
2. Касса в отделении банка.
3. Платежные терминалы Kassa24 и QIWI. Без комиссии.

Деньги переводят до 18:00. Если внести оплату позже этого срока, их пришлют на следующий день.

Досрочное погашение кредита в Народном банке Казахстана

В Народном банке Казахстана можно погашать кредит досрочно. Это делается онлайн – в мобильном приложении Halyk Homebank. Не нужно ехать в отделение банка и ждать в очереди.

Перед тем как погашать кредит досрочно, нужно подробнее изучить условия. Они разрабатываются банком.

Сроки, условия, комиссии

Банковский кредит нужно погашать в установленный день или заранее. Так заемщик не выйдет на просрочку и не испортит кредитную историю.

Когда недоступно частичное досрочное погашение кредита:

• в день получения кредита;
• если по кредиту действует отсрочка;
• в выходные и праздничные дни, если плановый платеж по кредиту выпал на эти даты.

Когда недоступно полное досрочное погашение кредита:

• в день получения кредита;
• в выходные и праздные дни, при условии, что плановый платеж по кредиту выпал на эти дни;
• до 9:00 или после 19:00 – платежи, оформленные после этого времени, обрабатываются на следующий день.

Комиссии. По займам, выданным на срок до 1 года: при погашении до 6 месяцев – 0,1% от суммы, после 6 месяцев – вознаграждение, которое начисляется с момента предоставления займа. По займам, выданным после 12 месяцев услови следующие: при погашении до 12 месяцев – 0,1%, или до 30 тыс. тенге, после 1-2 лет – вознаграждение, которые начисляется с момента предоставления займа.

Способы

Погасить кредит досрочно можно в отделении банка или в мобильном приложении. В первом случае нужно прийти в банк и взять с собой паспорт. Во втором – погасить сумму кредита с карты раньше указанного в договоре срока.

Как досрочно погасить кредит онлайн:

1. Скачать приложение Halyk Homebank.
2. Нажать «Погасить платеж».
3. Выбрать тип банковского займа. Затем указать кредит, сумму которого нужно погасить досрочно.
4. Нажать «Досрочное погашение».
5. Указать тип погашения – полный или частичный.
6. Следовать инструкции на экране: проверить и подтвердить платеж SMS с кодом подтверждения.
7. Проверить статус платежа в истории.

Предоставляет ли Народный банк отсрочку по кредиту

Народный банк дает отсрочку по кредиту на срок до 6 месяцев. Ее оформляют бесплатно. Не нужно платить комиссию или показывать справки и другие документы.

Кто может получить отсрочку по банковскому кредиту:

• социально уязвимые слои населения Казахстана – согласно ст. 68 закона «О жилищных отношениях»;
• получатели государственной адресной соцпомощи;
• безработные – те, кто зарегистрирован в местном органе по вопросам занятости населения.

Чтобы получить отсрочку по займу, нужно подать заявку – онлайн или в отделении. Если банк согласится, он отправит SMS. В нем будет указана причина, по которой клиент имеет право на получение отсрочки по кредиту, а также срок льготы.

Если клиент согласен получить отсрочку на этих условиях, ему нужно отправить SMS с цифрой «0» по номеру 5656. Сделать это возможно в течение 3 дней. Подавать дополнительную заявку на сайте или звонить в колл-центр не нужно. Чтобы отказаться от отсрочки, нужно проигнорировать SMS от банка.

В период отсрочки можно не вносить ежемесячные платежи. Вознаграждение по кредиту будет начислять по ставке договора банковского займа. Штрафы и пени в этот период не начисляются.

Кредит в Народном банке РК можно получить в мобильном приложении или отделении банка. С собой требуется иметь паспорт гражданина Казахстана или другое удостоверение личности. Есть 3 вида кредитов: без залога, займ под залог недвижимости или депозита. Их могут оформить клиенты от 21 до 63 лет. Погасить сумму кредита можно в мобильном приложении или через кассу и терминал банка. Чтобы получить отсрочку на 3-6 месяцев, нужно подтвердить тяжелое финансовое положение, например в результате ЧС.