Незаконный кредитор в Северо-Казахстанской области получил 774 млн тенге преступного дохода, сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу. Суд приговорил его к 2 годам ограничения свободы.
Следствие установило 78 эпизодов незаконной выдачи займов. Кредитор работал без лицензии и использовал две схемы. В одном случае он оформлял нотариальный договор займа, но не указывал в нем реальные условия сделки. В сумму включались выданные деньги и проценты за весь срок. Во втором случае заем маскировали под договор купли-продажи: деньги за имущество фактически не передавали, а сам объект использовали как залог.
Полученный доход кредитор направлял на покупку дорогостоящих активов. Суд постановил конфисковать в доход государства 6 квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250 и ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге. При этом решение суда пока не вступило в законную силу.
После ужесточения правил кредитования такие схемы стали выявлять чаще. Незаконные кредиторы могут устанавливать ставки до 120% годовых, тогда как средняя ставка по банковским кредитам в июне составляла 19,5%.