Необходимо с умом выбирать, где лучше открыть брокерский счет. При поиске учитывают не только наличие лицензии, но и условия с возможностями торговой площадки, а также список и ликвидность доступных инструментов.

Брокерская деятельность на территории Казахстана

В Республике Казахстан инвесторы и брокеры контролируются Нацбанком РК. А с 2019 года его функции частично лежат на узкоспециализированном агентстве АРРФР, также играющим роль государственного регулятора.

Для осуществления финансовой деятельности нужна соответствующая лицензия. К тому же для торговли на фондовом рынке компании потребуется пройти аккредитацию и получить членство в KASE.

Казахстанская биржа предлагает инструменты 3 категорий:

  • Рынок ценных бумаг.
  • Торговля иностранными валютами.
  • Проведение операций с деривативами.

Предусмотрен вариант, позволяющий брокерам работать с разными активами. Так, инвестиции в любую из категорий доступны на площадках Freedom Finance и Halyk Finance.

Основные критерии выбора лучшего брокера

Список важных параметров включает:

  • Лицензию на предоставление финансовых услуг. В Казахстане брокер должен получить разрешение Национального банка или Агентства Республики (АРРФР). Без него организация не имеет права торговать на местной бирже. Для международного рынка необходима лицензия Комитета фин. центра «Астана» (AFSA).
  • Статус компании. Он отражает уровень популярности брокера среди инвесторов. Самостоятельно оценить рейтинг можно, изучив рэнкинг активности KASE. К примеру, на 2023 год место №1 в категории «Долевые ценные бумаги» занимает Freedom Finance.
  • Доступ к торговым площадкам. Этот критерий часто играет решающую роль при поиске брокера. Местные организации должны обеспечивать работу с биржами AIX и KASE. Из иностранных рынков — европейские платформы, HYSE, Мосбиржа и NASDAQ.
  • Комиссия за обработку сделок. Брокерские счета обслуживают на тарифах с разными условиями. Последние желательно уточнить заранее, т. к. иногда они многократно увеличивают расходы на ведение счета и торговлю.

Основные критерии выбора лучшего брокера

Убедиться в наличии лицензии можно на сайтах регуляторов АРРФР или AFSA. Проверка позволит отсеять сомнительных брокеров и мошенников.

ТОП-5 брокеров: сравнение организаций 2023 года

В рейтинг брокеров для выгодного инвестирования попали надежные компании и дочерние организации банков. По итогам 2022-2023 в ТОП-5 вошли:

  • Freedom Finance;
  • Halyk Finance;
  • First Heartland Jusan Invest;
  • BCC Invest JSC;
  • «Казпочта».

Сравнение в таблице подскажет, где лучше открыть брокерский счет.

ПАРАМЕТРFreedomHalykJusan InvestBCC Invest«Казпочта»
Сумма для открытия счета00000
Стоимость обслуживанияБесплатноБесплатноБесплатноДо 25 тыс. тенге ежегодно3 тыс. тенге каждые 3 месяца
Доступ к инструментам

KASE|AIX

Иностранные биржи (Global)

KASE|AIX

NYSE|NASDAQ

LSE

KASE|AIX

NYSE|NASDAQ

LSE|XETRA

Московская, Гонконгская и парижская биржи

KASE|AIX

Иностранные биржи

Торговая площадкаTRADERNETСобственные платформы| приложения«Интернет-трейдинг»
Комиссия за проведение операцийKASE0,04%0,04%0,03%+0,01%0,03%0,05%
AIX0,09%0,05%+0,1%0,1%0,09%
Другие

0,012 доллара

(с 1 актива)

0,1% + 0,03% + 1,5 тыс. тенге + 9,28 доллара0,1% + 0,03% + 1 тыс. тенге + 5 евро0,115%0,25%

Freedom Finance

Первое место в ТОП-5 занимает «Фридом Финанс». Это самый востребованный брокер в Казахстане, состоящий из 2 организаций:

  • Freedom Finance Global — международная компания с разрешением AFSA. Позволяет торговать на AIX, а также иностранных биржах США, Германии, Китая и России. Кроме фондового рынка, здесь доступны инструменты IPO.
  • АО «Фридом Финанс» — внутренняя компания с лицензией Национального банка РК. Работает с частными инвесторами, предоставляя им доступ к биржам AIX и KASE.

Аккаунты обслуживают бесплатно. К тому же комиссия Freedom за операции без обязательного минимума.

Halyk Finance

Брокер принадлежит АО «Народный банк Казахстана». Торговля организована через собственную платформу Halyk TtadePro и одноименное приложение для смартфонов.

Перечень доступных бирж:

  • KASE и AIX;
  • NASDAQ и NYSE;
  • London Stock Exchange (LSE).

Тарифный план включает комиссию от 0,04%. Подробные условия обслуживания Halyk Finance можно узнать на официальном сайте брокера.

First Heartland Jusan Invest

Это относительно новая, но активно развивающая компания. Клиенты АО Jysan Invest могут торговать на KASE или AIX, а также на американских биржах.

Главная особенность брокера — единый тариф для всех пользователей. Комиссия внутренних бирж фиксирована — 0,04% и 0,15%. При выходе на фондовый рынок США можно столкнуться с дополнительными расходами.

BCC Invest JSC

Организация «БСС Инвест» представляет собой своеобразный филиал банка «Центр-Кредит». Партнерство с другими компаниями обеспечивает брокера разнообразием. Платформа BBC Trade открывает доступ к инструментам:

  • HKE (Гонконг);
  • Московской бирже;
  • Euronext (Париж);
  • NYSE (Нью-Йорк);
  • XETRA и др.

За каждую сделку на местных биржах трейдер платит 0,03% или 0,1%. Для иностранного рынка комиссия повышена до 0,155%.

«Казпочта»

Основное направление компании — это доставка писем и посылок. Но «Казпочта» паралельно развивает сервис финансовых услуг.

Особенности брокера:

  • обширная сеть филиалов, работающих по всей стране;
  • открытие брокерских счетов онлайн или в отделении.

Стандартный тариф предполагает сделки на бирже KASE с комиссией 0,05%. При работе через AIX уже 0,09%. Минимальная сумма — 1,5 тыс. или 800 тенге соответственно.

Как не допустить ошибку при выборе лучшего брокера

Новичкам стоит следовать рекомендациям, чтобы не прогадать с брокером:

  • Не ограничивайтесь народными рейтингами. Информация может оказаться рекламным текстом. Проверяйте форумы, подлинность лицензии и членство в KASE даже при наличии идеальных отзывов.
  • Критически относитесь к промо-акциям брокеров, а также советам финансовых менеджеров и медийных личностей. Инвесторы решают собственные задачи, т. ч. лучше не делать выбор на основе чужих рекомендаций.
  • Рассматривайте компанию с разных сторон. Акцентировать внимание только на плюсах — плохая тактика. У каждого брокера есть как преимущества, так и недостатки. Организация может предлагать шикарный сервис, но с ограниченным выбором финансовых инструментов. А ее конкурент — «компенсировать» разнообразие неадекватно завышенной комиссией.

Не стоит терпеть условия неудачно подобранного брокера. К примеру, открытие российского ИСС — не единственный финансовый инструмент. Как и в РФ, законодательство Республики Казахстан не ограничивает количество брокерских счетов.

Риски при инвестировании через брокеров в Казахстане

Как и в любой другой стране, у инвестирования в РК есть свои «подводные камни»:

  • Рыночные риски. Активы подвержены постоянным колебаниям цен. Причем влияние оказывают самые разные факторы — от экономической ситуации в Казахстане до высказываний медийных личностей.
  • Положение контрагента. Частные инвесторы во многом зависят от своего брокера. Вложения можно потерять, если у организации возникнут финансовые или другие серьезные проблемы.
  • Денежная конвертация. При инвестициях с использованием иностранных валют доходность будет зависеть от курса обмена средств на тенге.
  • Риски при оформлении сделок. Функционал покупки и продажи активов безопасен, но не имеет абсолютной защиты. Всегда есть небольшая вероятность появления технического сбоя, а также ошибок при работе системы либо некомпетентных сотрудников.
  • Регулирование законодательством РК. Инвесторы и брокеры не защищены от изменений, которые периодически происходят в правовой среде.

К не менее важным моментам относят ликвидность акций. У начинающих инвесторов могут возникнуть трудности при поиске информации или продаже отдельно взятых активов.

Перед совершением сделок желательно тщательно изучить текущий рынок и экономическую ситуацию.

Часто задаваемые вопросы

В данной рубрике собраны ответы на самые популярные вопросы, чтобы новичкам было проще разобраться в теме.

Как открыть брокерский счет?

Для начала стоит определиться с тем, где лучше открыть брокерский счет. После этого инвестор может:

  • оставить онлайн-заявку на официальном сайте;
  • посетить ближайший офис интересующей компании;
  • скачать мобильное приложение брокера (при наличии).

Процедура занимает не более 3 суток. Хотя чаще счет открывают сразу после обращения в инвестиционную организацию. Услуга условно бесплатная, т. к. брокер может брать деньги за проведение сделок и обслуживание, а иногда и за простой аккаунта.

Как закрыть брокерский счет?

Финансовые организации используют единый регламент. Для закрытия счета клиент отправляет в компанию соответствующий запрос в формате заявления. Предварительно нужно снять со счета все деньги либо погасить имеющуюся задолженность. Процедура занимает около 30 суток, без учета праздников и выходных.

Как вывести средства со счета?

При оформлении вывода клиенту доступны свободные деньги. Вместе с тем баланс может учитывать заемные средства (кредитное плечо) и сумму, находящуюся в обороте. Первые вывести нельзя, а для получения вторых потребуется продать актив. На точный размер комиссии, периоды выплат и дополнительные условия влияет регламент с тарифами организации.

Сколько брокерских счетов можно открыть физ. лицу?

Законодательство не ограничивает количество торговых аккаунтов. Частный инвестор может работать с несколькими счетами одновременно.

С сентября 2022 года в силу вступил закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты РК по вопросам регулирования рынка ценных бумаг». Одним из нововведений стала оценка квалификации инвестора.

Для получения полного доступа к финансовым инструментам клиенту нужно соответствовать ряду критерий или пройти тестирование.

С какого возраста доступен брокерский счет?

В Казахстане самостоятельно открыть брокерский счет можно с 16 лет. Обязательные условия включают наличие:

  • гражданства РК;
  • карточки местного банка.

Открытие и закрытие сделок осуществляют с письменного разрешения опекуна либо родителя. Но лишь в том случае, если организация предоставляет соответствующий тариф. Все-таки большинство брокеров работают с взрослыми клиентами. Минимальный возраст — 18 лет.

Можно ли открыть брокерский счет без ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет — инструмент со льготами для налогоплательщиков из РФ, предлагаемый российскими компаниями. В Республике Казахстан вариант с ИИС недоступен. Но инвесторы могут свободно открывать брокерские счета.