Многим интересно, где держат деньги миллиардеры. Согласно последним исследованиям, миллиардеры мира избавляются от различных активов и быстро превращают их в наличные деньги. Фактически каждый пятый доллар в казначействах богатейших людей мира — это просто деньги на счетах и в сейфах, которые не работают на экономику.
Где держат деньги миллиардеры
На сегодняшний день многие миллиардеры вкладываются в частные холдинги, на этот год на них приходится 46% всех инвестированных средств. 28,1% из 7,7 трлн долларов США приходится на публичные холдинги. Затем идут наличные деньги, на которые сейчас приходится 22,2%. Недвижимость и предметы роскоши остаются на последнем месте, на их долю приходится 3,7% инвестиций.
Доля миллиардеров в банковском, финансовом и инвестиционном секторах за последние годы снизилась с 19,3% до 15,2%, в то время как доля в промышленных, страховых отраслях, сфере бизнес-услуг и ИТ стремительно растет.
ТОП методов инвестирования
Богатые инвестируют в различные финансовые и реальные активы. Вот распространенные из вариантов, куда вкладываются по-настоящему состоятельные люди.
Денежные средства и их эквиваленты
Многие, если не большинство, миллионеры бережливы. Они тратят деньги на самое необходимое и некоторые предметы роскоши, но при этом экономят и просят всех членов своей семьи делать то же самое. Большинство миллионеров хранят значительную часть денег в наличных или их эквивалентах.
Прежде чем начать инвестировать, они открывают счет для экстренных случаев. В отличие от обычных людей, миллионеры не вкладывают свои деньги в банки.
В среднем у миллионеров около 26% всех активов приходится на денежные эквиваленты. Это делается для того, чтобы застраховаться от падения рынка и иметь деньги в качестве залога для своих портфелей. Денежные эквиваленты — это финансовые инструменты, которые почти так же ликвидны, как и наличные, и являются популярной инвестицией среди миллионеров. Например, депозитные сертификаты, коммерческие бумаги и казначейские векселя.
Некоторые вкладываются в государственные облигации, держат их и реинвестируют.
У других хранилища заполнены деньгами в различных валютах. Эти хранилища расположены по всему миру, причем каждая валюта хранится в той стране, в которой она торгуется.
Акции и капитал
Некоторые миллионеры стремятся к простоте. Они инвестируют в индексные фонды и дивидендные акции.
Очень состоятельные люди обычно имеют контрольные пакеты акций одной или нескольких больших организаций.
Недвижимость
Долгое время вложение средств в недвижимость было самым популярным вариантом для многих людей. Раньше инвестиции в эту сферу были основным средством, с помощью которого миллионеры создавали и сохраняли богатство.
У богатых часто очень большой портфель недвижимости. Серьезные инвесторы вкладывают миллионы долларов в недвижимость. В долгосрочной перспективе это выгодная и безопасная инвестиция. Миллионеры предпочитают пассивный доход и говорят, что недвижимость может его обеспечить.
Частный акционерный капитал и хедж-фонды
К частному хедж-фонду присоединяются люди с достаточно крупным капиталом. Такой вариант вложения средств выбирают многие миллионеры.
Хедж-фонд — это инвестиционное партнерство, не ограниченное нормативным регулированием. Как правило, объединяет средства крупных инвесторов. Пул активов управляется профессионалами.
Альтернативные варианты
В эту категорию входят предметы искусства, эксклюзивные музыкальные инструменты, редкие книги и другие физические товары. Инвесторы также вкладываются в интеллектуальную собственность.
Криптовалюты
Многие миллионеры владеют биткоинами. Чтобы разбогатеть на криптовалютах, нужно быть готовым пойти на определенный риск, но большинство готовы к этому.
Инвестиционная философия миллионеров различается настолько широко, что трудно сделать общие выводы об их вложениях. Однако все вышеперечисленные инвестиции являются законными. Миллиардеры всегда комбинируют варианты, следуя правилу «все яйца в одну корзину не кладут».
В какой валюте хранят деньги олигархи
По данным опроса, состоятельные граждане стран СНГ хранят деньги в облигациях (27% портфеля), инструментах денежного рынка (26%) и недвижимости (20%). Кроме того, соотечественники превосходят все остальные регионы по доле наличных денег и облигаций в портфелях (10-25% и 15-26%, в зависимости от региона).
Интерес казахстанцев к инвестициям в недвижимость находится на уровне среднемирового, как и интерес к золоту (за исключением ювелирных изделий — 1% активов).
Состоятельные казахстанцы хранят деньги также в акциях, обычно их доля составляет не более 16% состояния (не считая пакетов акций крупных корпораций). Только латиноамериканцы инвестируют меньше (12%). Богатые инвесторы из Северной Америки (40% портфелей) и Австралии (35%) лидируют в этой области.
Доля вложений в облигации в портфелях частных клиентов Сбербанка выросла с 15% на конец 2017 года до 22% на сегодняшний день, при этом увеличение доли облигаций произошло за счет вложений в денежные средства и их эквиваленты. Статистика альтернативных инвестиций среди клиентов Сбербанка составляет около 2 процентов и остается стабильной.
Богачи предпочитают более классический портфель, основанный на инструментах рынка облигаций, инструментах денежного рынка и наличности.
В каких странах предпочитают хранить деньги миллиардеры
Зачастую богатые граждане стран СНГ хранят средства в Швейцарии, Великобритании и на Кипре. Это одни из популярных вариантов, которые предпочитают состоятельные люди. Богачи также открывают не только счета в зарубежных странах, но и предпочитают туда инвестировать, покупать недвижимость.
Наличность для миллиардера
Многие миллионеры сколотили состояние самостоятельно и знают законы денег. Значительная часть активов переоценена, включая акции, облигации, доли в развлекательных и убыточных компаниях.
Большинство миллиардеров знают закон богатства – «зарабатывать больше, расходовать меньше». В настоящее время многие компании не соблюдают этот закон.
Рынки неопределенны, а недавние лидеры — новые аутсайдеры. По этой причине миллиардеры предпочитают держать свои средства в таких активах, как наличность и аналогичные финансовые инструменты (акции, облигации частных и государственных организаций).
На это есть две причины: падает риск потерь из-за истощения активов (только инфляция и банковские комиссии); они могут вложиться в нужные активы сразу в любое время, не дожидаясь дивидендов или продаж для обеспечения ликвидности.
Нереально перечислить компании, дома и страны, в которые инвестируют миллиардеры. В их распоряжении широкий спектр активов, который приносит значительную выгоду.
Состоятельные люди выбирают активы со следующими характеристиками:
- Рентабельность. Означает, что актив приносит прибыль и в него выгодно вкладываться. Например, арендная плата, роялти или дивиденды от бизнеса.
- Низкая стоимость.
- Возможность прогнозировать будущее. Означает, что срок полезного использования актива можно предугадать на основе его возможного поведения в дальнейшем.
- Безопасность — деятельность не должна быть незаконной, навязчивой.
- Соответствие интересам. Учитывается как интерес со стороны бизнеса, так и простые пристрастия (сбор средств, образование, автомобили, благотворительность).
Чего хотят вкладчики-миллионеры
Состоятельным людям сегодня нужны не только традиционные банковские услуги, отчасти поэтому лидеры рейтинга меняются из года в год.
В последний год вырос спрос на налоговые консультации со стороны частных клиентов. Обслуживание налоговых услуг особенно востребовано.
Клиенты частного сектора также более заинтересованы в удаленных услугах. Если в прошлом году представители банков говорили, что такие клиенты банков консервативны и предпочитают решать проблемы путем личного общения с начальством, то сейчас вопрос внедрения услуг электронной подписи актуален как никогда.
Начальник управления розничных продуктов Citi банка также отметила растущий интерес private-сегмента к сложным инвестиционным продуктам и зарубежным рынкам.
Как выбирать банк
Помимо цены и качества обслуживания, при выборе банка важным критерием выступает также его местоположение. Международные банковские организации в последнее время утратили некоторые преимущества перед состоятельными казахстанскими клиентами благодаря изменениям в национальном налоговом законодательстве.
Состоятельным людям советуют выбирать банк, исходя из его надежности. Перед выбором человеку рекомендуется посмотреть на кредитный рейтинг банка за год и выяснить, входит ли он в список крупнейших банков.
Спасибо большое за Ваш труд!