Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) начало расследование в отношении сервиса Alemcredit.com, через который гражданам предлагали микрозаймы. По данным ведомства, после оформления займа заемщики получали значительно меньше заявленной суммы. Часть денег удерживали в виде комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщали.
Потенциальных клиентов привлекали через социальные сети с помощью агрессивной рекламы займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы. При этом полную стоимость займа, размер переплаты, вознаграждение и возможные штрафы до заключения сделки раскрывали не в полном объеме.
АФМ также установило, что возврат денег проходил через банковские карты третьих лиц, так называемых дропперов. Для работы сервиса использовали разветвленную инфраструктуру из юридических лиц, телекоммуникационных ресурсов и технических средств. Во время обысков сотрудники ведомства изъяли SIM-боксы и большое количество SIM-карт, которые применяли для массовых СМС-рассылок.
Расследование продолжается. Другие сведения по делу АФМ не раскрывает в соответствии со статьей 201 УПК.