Нерезидентам стало проще получать банковские карты в Казахстане. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) изменило правила внутреннего контроля банков. Иностранцев без ВНЖ исключили из перечня клиентов с повышенным риском, поэтому при обычном оформлении счета или карты им больше не потребуется проходить часть прежних проверок.
Банкам больше не нужно в обязательном порядке запрашивать у таких клиентов расширенный опросник. Раньше в нем указывали цель пребывания в Казахстане и открытия счета, источник денег, предполагаемые международные переводы и наличие счетов в других банках. Также отменили обязательную проверку IMEI телефона. Теперь для оформления банк проверит документ, удостоверяющий личность, и проведет биометрию.
При этом новые правила не запрещают банкам запрашивать дополнительные сведения. Если клиенту присвоят высокий уровень риска или у банка возникнут подозрения в мошенничестве, финансовая организация сможет провести усиленную проверку и попросить дополнительные документы. Таким образом, упрощенный порядок действует для нерезидентов, которые не попадают под повышенный риск.
Изменения закреплены постановлением АРРФР от 7 сентября. Теперь банк сможет оценивать необходимость дополнительных проверок с учетом конкретного клиента, а не применять расширенный набор требований ко всем нерезидентам без ВНЖ.