Деньги должны работать, поэтому их нужно вкладывать, а не складывать под подушкой. Инвестиция — способ заработать деньги на пассивной основе. Для получения прибыли в виде дивидендов можно использовать акции компаний или облигации.
Основные характеристики акций и облигаций
Акции и облигации — 2 класса ценных бумаг, применяющиеся в инвестиционных и финансовых операциях.
Характеристики акций:
- Право на долю в собственности компании. Держатель бумаги становится совладельцем компании и имеет право на получение доли прибыли и участие в управлении через голосование на собраниях акционеров.
- Риск и волатильность. Инвестирование в акции связано с высоким уровнем риска и волатильности, так как их цены могут сильно колебаться на рынке.
- Деление на виды. Акции могут быть обыкновенными и привилегированными. Обыкновенные акции предоставляют право на голосование и долю в прибыли, привилегированные акции дают право на дивиденды, но часто не имеют права голоса.
- Доходность через дивиденды. Владельцы акций могут получать дивиденды — выплаты из прибыли компании. Дивиденды могут быть регулярными или нерегулярными и зависят от того, насколько хороша финансовая результативность компании.
Облигации представляют собой долговое обязательство эмитента (чаще всего компании или государства) перед владельцем. Облигационные держатели являются кредиторами и имеют право на получение фиксированных процентных выплат — купонов.
Характеристики:
- Меньший риск: облигации считаются менее рискованными по сравнению с акциями, так как они имеют приоритетное право на возврат капитала и процентов перед акционерами в случае банкротства компании.
- Разнообразие: существует множество видов облигаций, включая государственные, корпоративные, муниципальные и другие, каждые из которых имеют свои уникальные условия и характеристики.
Ценные бумаги обеспечивают инвесторам стабильный и предсказуемый доход в виде процентных выплат. Купоны выплачиваются обычно периодически (ежеквартально, 1 раз в полгода или ежегодно), а при погашении облигации возвращается их номинальная стоимость.
Чем акции отличаются от облигаций?
Акция представляет собой фрагмент собственности в компании. Покупая эти ценные бумаги, инвестор становится физическим владельцем части компании и имеет право на дивиденды – выплаты, осуществляемые компанией владельцам акций. Облигации представляют собой вид долгового инструмента. Инвестор, приобретая облигации, фактически выдает заем компании или государству и получает фиксированный доход в виде процентов.
Акции продаются на фондовой бирже и более ликвидны, что означает, что инвесторы могут купить или продать их в любое время. Облигации менее ликвидны в зависимости от их типа и срока погашения.
Акции и облигации: сравнительная таблица
В таблице отражены основные параметры ценных бумаг.
| Параметр | Акции | Облигации |
| Определение | Владение долей компании | Выдача займа компании или государству |
| Доходность | Высокая | Ниже, но гарантированная |
| Риск | Рискованные, подверженные колебаниям рынка | Надежные, волатильность меньше |
| Дивиденды | Выплата зависит от типа акций | Купоны (проценты) |
| Срок | Долгосрочные/краткосрочные | Инвестирование средний/долгосрок |
| Ликвидность | Высокая | Ниже, но присутствует стабильность |
| Управление | Возможность участия в управлении | Отсутствие возможности управления |
| Порог вхождения | Высокий | Меньше, чем у акций |
| Рекомендации | Для опытных инвесторов | Доступны для новичка |
Нюансы получения прибыли
Инвестор получает доход в виде дивидендов. По облигациям прибыль начисляется в формате процентов, т.е. облигации — инструмент займа. Это значит, что инвестор дает кредит под процент. Выпуская облигации, компания или государство обязуется выплатить вклад в полном размере с процентами.
На чем зарабатывают при покупке акций
Вкладывать средства в акции компаний – это один из наиболее выгодных способов инвестирования денег, который приносит долгосрочный доход и прибыль. Когда вы покупаете акции, вы становитесь акционером компании, например, Сбербанка. Это дает преимущество в виде получения дивидендов.
На чем зарабатывают при покупке облигаций
Покупка таких бумаг — возможность вкладывать деньги с выгодой и без лишних рисков. Они обеспечивают долгосрочный вклад с прибылью. Погашение купона на выплату гарантированно. Преимущество облигации — менее рискованный вариант вложения средств.
Какие риски несут владельцы акций
Курсы акций иногда резко понижаются, что приводит к потере вложенных средств. Некоторые компании могут оказаться неудачными в своей деятельности. Новички в инвестировании иногда сталкиваются с трудностями в выборе доходных акций.
Риски можно уменьшить, диверсифицируя инвестиционный портфель. Также можно рассмотреть варианты менее рискованного инвестирования – это государственные облигации и сберегательные депозиты.
Стратегии инвестирования в акции
Стабильная прибыль — диверсификация инвестиционного портфеля. Только так сокращаются риски. Это обеспечивает стабильный доход вне зависимости от рыночной ситуации.
Инвестирование в недооцененные компании
Есть два способа. Первый — покупка акций на фондовой бирже. Второй — вложения средств через инвестиционный фонды. Эти фонды собирают деньги от инвесторов и покупают акции недооцененных компаний, снижая риски и распределяя инвестиции. Но есть риск того, что стартап «не взлетит» и все сбережения будут потеряны.
Инвестирование в растущие компании
Это выгодная стратегия для приумножения капитала. Она предполагает вложение средств в перспективные предприятия. Прежде чем приступать к инвестированию, необходимо тщательно анализировать рынок и выбирать компании с учетом рисков и потенциальных преимуществ.
Инвестирование в растущие компании предоставляет ряд преимуществ. Во-первых, такие компании обычно имеют большой потенциал для роста и прибыли, что может существенно увеличить вложенные средства. Во-вторых, растущие компании часто выплачивают дивиденды, и инвесторы получают доход от своих вложений.
Инвестирование в акции, входящие в биржевой индекс
Такое инвестирование является выгодной стратегией для тех, кто ищет надежные способы приумножения своих денежных средств. Эта стратегия позволяет вкладывать средства в компании, которые уже прошли отбор на включение в индекс, что говорит о высокой степени их финансовой стабильности и успешности.
Стратегии инвестирования в облигации
Покупка облигаций — способ обеспечить себя стабильным доходом. Эмитентом ценных бумаг, как правило, выступают государственные или частные компании.
Выплаты, в отличие от дивидендов по акциям, гарантированы.
Существует 3 стратегии работы с облигациями.
Облигации как альтернатива банковским вкладам
По сравнению с банковскими вкладами, облигации предлагают ряд преимуществ. Они часто приносят более высокую прибыль. Выбирая облигации компаний с хорошей кредитной историей, инвестор может получить высокий доход, превышающий проценты по депозитам. Облигации позволяют инвестировать даже небольшие суммы денег. Таким образом, они доступны даже для новичков в инвестиционной сфере.
Сбалансированная стратегия
Для сбалансированной стратегии инвестирования в облигации важно разнообразить портфель, вкладываясь в разные виды облигаций. Стоит рассмотреть инвестирование как в государственные, так и в корпоративные облигации разных сроков. Это обеспечит стабильность доходов и управление рисками вне зависимости от рынка
Спекулятивная стратегия
Предполагает активное вкладывание средств в облигации с целью получения краткосрочных прибылей от повышения их цены на рынке. Покупка и продажа облигаций осуществляются на основе предположений о будущих изменениях процентных ставок и динамике спроса на рынке облигаций конкретных эмитентов.
Что выгоднее: акции или облигации
Акции являются рискованным инвестированием. Их стоимость может колебаться и подвергаться влиянию различных факторов, таких как состояние рынка, финансовые показатели компании, конкуренция и даже политические события.
Облигации представляют собой займ, который инвестор предоставляет компании или правительству. Облигации считаются менее рискованным инструментом, чем акции, поскольку они обычно имеют фиксированный процентный доход и срок погашения.
При выборе между акциями и облигациями важно учитывать личные финансовые цели, рискованность инвестиции и срок вложения. Для максимальной выгоды надо держать как акции, так и облигации.
Сравнение доходности ценных бумаг
Доходность акций зависит от репутации компании, поэтому владельцы корпораций расширяют маркетинговые кампании. Качественная реклама — залог роста стоимости предприятия. Диверсифицированный набор акций принесет стабильную прибыль. Но доход зависит от финансового состояния компании, конъюнктуры рынка.
Доходность облигаций стабильная, предсказуемая. Работа с этими ценными бумагами подойдет не только для опытных инвесторов. Ими могут легко пользоваться новички. Начинать стоит с ликвидных инвестиций, таких как банковские депозиты, сберегательные счета или инвестиционные фонды.
Сроки получения выплат
Регулярные выплаты владельцам ценных бумаг являются важной составляющей инвестиционного процесса. Регламент оплаты долговых обязательств определяет государство или компания. Это же касается выплаты дивидендов. Но есть общепринятые сроки — ежемесячно, ежеквартально, ежегодно.
Ликвидность
Ликвидность акций определяется спросом и предложением на рынке. Ценные бумаги компаний с высокой ликвидностью обычно имеют узкие спреды между ценой покупки и ценой продажи, что облегчает операции по купле-продаже.
Облигации также имеют свою ликвидность, которая зависит от срока их погашения, купонной ставки и общей стабильности эмитента. Государственные облигации считаются более ликвидными, так как поддерживаются государством и имеют минимальный риск.
Что рискованнее — акции или облигации
Акции — доли владения в компании. Их стоимость зависит от рыночных колебаний. Здесь же нестабильность экономической ситуации. Владельцы могут потерять все деньги, если цена акций обрушится.
Облигации — долговые обязательства, подкрепленные государственной поддержкой. Это значит, что риск «прогореть» ниже, чем у акций. Прибыль меньше, но зато выплата гарантирована.