В Актюбинской области завершили расследование дела о незаконной выдаче займов под залог техники, сообщили в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ). По данным ведомства, с 2020 по 2025 год житель региона организовал кредитование населения без лицензии, маскируя деятельность под комиссионные магазины. Это позволяло обходить контроль со стороны регулирующих органов.
Следствие установило, что ключевым элементом схемы стали завышенные процентные ставки. Они достигали 3,7% в день при установленном законом пределе 0,3%, то есть превышали норму в 12 раз. В АФМ отметили, что займы выдавались гражданам, находящимся в сложном финансовом положении.
В ведомстве привели конкретный пример: при займе на 257 000 тенге сроком на 10 дней клиент должен был выплатить вознаграждение в размере 51 400 тенге, что соответствовало 2% в день. При этом по закону сумма не должна была превышать 7 710 тенге. В залог принимались сотовые телефоны, телевизоры, игровые приставки, фотоаппараты и другая техника.
По данным АФМ, общий преступный доход превысил 93 млн тенге. Суд наложил арест на квартиру и 3 автомобиля подозреваемого. В отношении него избрали меру пресечения в виде подписки о невыезде. Уголовное дело направили в суд. В агентстве также напомнили, что обращение к нелегальным кредиторам связано с риском потери имущества, и рекомендовали проверять наличие лицензии у таких организаций.