С 1 октября 2026 года заемщиков в Казахстане начнут анкетировать перед оформлением потребительских беззалоговых онлайн-займов. Банки и МФО будут проверять ответы, чтобы выявить случаи, когда человек берет деньги под влиянием мошенников и затем переводит их третьим лицам. Новые правила должны дополнить действующие меры защиты клиентов при онлайн-кредитовании.
Анкета будет состоять из семи вопросов. Заемщика спросят, кто предложил ему оформить кредит и обращался ли он за деньгами самостоятельно. Также нужно будет указать цель займа и подтвердить, что клиент ознакомился с основными условиями договора. Кроме того, финансовая организация выяснит, не торопит ли его кто-либо с оформлением, не просили ли скрыть кредит от сотрудников банка или родственников и не поступали ли ему звонки с предложением «защитить деньги» или проверить операции по счету.
Если ответы укажут на возможное мошенничество или влияние третьих лиц, банк или МФО проведет дополнительную проверку. Заемщику также расскажут о рисках возможных мошеннических действий. После этого организация сможет заключить договор, приостановить его оформление до выяснения обстоятельств или отказать в заключении договора.
Анкетирование станет дополнительной мерой против мошеннического кредитования. Сейчас для защиты заемщиков также используются биометрическая аутентификация, «период охлаждения» при выдаче крупных онлайн-займов и возможность добровольно отказаться от получения займов и микрокредитов.