ISIN (International Securities Identification Number)
ISIN (International Securities Identification Number) — международный идентификационный номер ценной бумаги или другого финансового инструмента. Он используется для однозначной идентификации инструмента при торговле, учете, клиринге и расчетах.
ISIN состоит из 12 букв и цифр. Код позволяет отличить конкретный финансовый инструмент от других, но сам по себе не показывает его рыночную цену, доходность, владельца или уровень риска.
Для чего нужен ISIN
Названия ценных бумаг могут быть похожими, а один эмитент может выпускать несколько видов акций или облигаций.
ISIN помогает однозначно определить, о каком именно инструменте идет речь.
Код используется:
- на фондовых рынках;
- в депозитарном учете;
- при клиринге и расчетах;
- в отчетности;
- в информационных системах брокеров;
- при поиске конкретного выпуска ценных бумаг.
Как выглядит ISIN
ISIN представляет собой буквенно-цифровой код из 12 символов.
Например:
US0378331005
Это ISIN обыкновенных акций Apple Inc.
По такому номеру информационные и учетные системы могут однозначно определить соответствующий финансовый инструмент.
Из чего состоит ISIN
Стандартный ISIN содержит три части:
- 2 буквы — префикс;
- 9 букв или цифр — основной идентификатор инструмента;
- 1 цифра — контрольный разряд.
Всего получается 12 символов.
Последний символ используется для проверки правильности кода и помогает выявлять ошибки при его вводе.
Что означают первые две буквы ISIN
В начале ISIN обычно используется двухбуквенный код, связанный со страной присвоения идентификатора.
Например, у многих инструментов, идентификаторы которых присвоены в Казахстане, код начинается с KZ.
Однако нельзя определять место торговли или валюту инструмента только по первым двум символам.
Кроме того, для некоторых международных инструментов применяются специальные префиксы.
Каким инструментам присваивают ISIN
ISIN может использоваться для разных видов финансовых инструментов.
Например:
- акций;
- облигаций;
- паев и других инструментов коллективного инвестирования;
- государственных ценных бумаг;
- других финансовых инструментов, для которых предусмотрено присвоение идентификатора.
Пример использования ISIN
Предположим, компания выпустила несколько серий облигаций.
У первой серии один срок погашения и ставка купона. У второй — другие условия.
Название эмитента будет одинаковым, однако это разные финансовые инструменты.
Для их однозначного разделения каждой соответствующей ценной бумаге присваивается свой ISIN.
Может ли у одного эмитента быть несколько ISIN
Да.
ISIN присваивается финансовому инструменту, а не компании в целом.
Поэтому один эмитент может иметь несколько ISIN.
Например, отдельные идентификаторы могут иметь:
- обыкновенные акции;
- привилегированные акции;
- разные выпуски облигаций;
- другие выпущенные инструменты.
Поэтому по ISIN определяется конкретная ценная бумага, а не просто организация, которая ее выпустила.
ISIN и тикер: в чем разница
ISIN — стандартизированный международный идентификатор финансового инструмента.
Тикер — короткое биржевое обозначение, используемое для удобного поиска и торговли инструментом.
Например, акция может отображаться на торговой площадке под коротким тикером.
При этом для ее точной международной идентификации используется ISIN.
Тикеры могут зависеть от торговой площадки, поэтому использовать их как полный аналог ISIN нельзя.
ISIN и БИН: в чем разница
Эти идентификаторы относятся к разным объектам.
БИН идентифицирует юридическое лицо в Казахстане.
ISIN идентифицирует финансовый инструмент.
Например, у компании может быть один БИН и одновременно несколько ISIN для выпущенных ею акций и облигаций.
ISIN и CFI: в чем разница
CFI (Classification of Financial Instruments) используется для классификации финансового инструмента по его характеристикам.
ISIN нужен для уникальной идентификации конкретного инструмента.
Поэтому эти коды выполняют разные задачи.
Упрощенно:
- ISIN отвечает на вопрос «какой именно это инструмент?»;
- CFI помогает определить «к какому типу относится инструмент?».
ISIN и FISN: в чем разница
FISN (Financial Instrument Short Name) — стандартизированное краткое наименование финансового инструмента.
ISIN при этом остается его идентификационным номером.
Таким образом, ISIN, CFI и FISN дополняют друг друга:
- ISIN идентифицирует инструмент;
- CFI классифицирует его;
- FISN дает стандартизированное краткое название.
Показывает ли ISIN цену ценной бумаги
Нет.
ISIN не содержит текущую рыночную цену.
Цена акции или облигации может постоянно меняться, тогда как ее ISIN используется для идентификации инструмента.
Для получения актуальной цены необходимо использовать данные биржи, брокера или другого источника рыночной информации.
Показывает ли ISIN доходность
Нет.
По одному ISIN нельзя определить:
- текущую доходность;
- купонную ставку;
- рыночную цену;
- дивидендную доходность;
- кредитный риск;
- будущую прибыль инвестора.
Для анализа необходимо дополнительно изучать характеристики самого инструмента.
Можно ли узнать владельца бумаги по ISIN
Нет.
ISIN относится к финансовому инструменту, а не к конкретному инвестору.
Например, тысячи инвесторов могут владеть акциями с одним и тем же ISIN.
Права конкретных владельцев учитываются отдельно в соответствующих системах учета.
Меняется ли ISIN при изменении цены
Нет.
Изменение рыночной стоимости не является причиной изменения ISIN.
Цена инструмента может ежедневно расти или снижаться, однако его идентификатор остается прежним.
ISIN также не меняется только из-за изменения доходности на рынке.
Может ли ISIN быть аннулирован
Да. Если соответствующий финансовый инструмент прекращает существование, ранее присвоенный идентификатор может получить соответствующий статус в учетной системе.
Например, это может происходить после прекращения существования выпуска ценных бумаг.
При этом ранее присвоенный ISIN не используется как идентификатор нового, другого инструмента.
Кто присваивает ISIN в Казахстане
В Казахстане функции по присвоению международных идентификаторов финансовым инструментам выполняет Центральный депозитарий ценных бумаг.
Кроме ISIN, он работает с идентификаторами CFI и FISN.
Присвоение проводится по установленным правилам и на основании сведений о финансовом инструменте.
Где найти ISIN ценной бумаги
ISIN можно искать:
- на сайте биржи;
- в информации Центрального депозитария;
- в документации эмитента;
- в приложении или терминале брокера;
- в проспекте выпуска;
- в специализированных базах финансовых инструментов.
При поиске особенно важно сверять не только название эмитента, но и конкретный выпуск или вид ценной бумаги.
Зачем инвестору проверять ISIN
У одной компании может быть несколько похожих финансовых инструментов.
Например, облигации одного эмитента могут различаться:
- сроком погашения;
- валютой;
- купонной ставкой;
- номинальной стоимостью;
- условиями выпуска.
Проверка ISIN снижает риск перепутать один инструмент с другим.
Что важно запомнить
ISIN — международный буквенно-цифровой идентификатор финансового инструмента из 12 символов.
Он нужен для однозначного учета и идентификации ценных бумаг, но не показывает их цену, доходность, риск или владельца.
У одного эмитента может быть несколько ISIN, поскольку отдельный код присваивается конкретному финансовому инструменту.